Иногда происходят ситуации, что вас перестаёт устраивать ваш брокер, через которого вы изначально инвестировали. В такой момент вы начинаете задаваться вопросом, а нельзя ли перейти к другому брокеру?
Зачем переводить бумаги к другому брокеру?
Ответ: можно!
Стоит сначала посмотреть на ваш портфель — сколько у вас ценных бумаг. Иногда проще просто продать бумаги и купить их заново, потому что если у вас большой портфель, то процесс будет трудный и дорогой.
Каким способом можно перевести ценные бумаги?
1. Открыть счёт у нового брокера.
2. Взять договора брокерского и депозитарного обслуживания у нового брокера и у старого.
2. Взять договора брокерского и депозитарного обслуживания у нового брокера и у старого.
Какие действия нужны, чтобы именно перенести ценные бумаги:
Рассмотрим на примере брокера Тинькофф
Вам нужно зайти в личный кабинет через сайт
Вам нужно зайти в личный кабинет через сайт
Как это сделать?
Выбрать нужный брокерский счет
Выбрать «Справки и отчеты»
В этом разделе будут все нужные справки
3. Старому брокеру подать поручение о выводе ценных бумаг.
4. Новому брокеру подать поручение о приёме ценных бумаг.
5. Подготовить для нового брокера документы:
4. Новому брокеру подать поручение о приёме ценных бумаг.
5. Подготовить для нового брокера документы:
- Поручения на перевод и зачисление;
- Выписки или отчёт брокера, где и будут отображаться все нужные данные для заполнения поручений;
- Брокерский и депозитарный договоры (в них можно будет посмотреть номера счетов и необходимые реквизиты для заполнения поручений);
- Договоры с новым брокером и реквизиты для заполнения поручений.
Если в вашем городе нет офисов обоих брокеров, то добавьте сюда почтовые расходы на пересылку документов.
Прежде, чем переносить бумаги нужно посчитать, сколько вы потратите на перенос всех бумаг.
После чего сравнить эти расчеты с тем, сколько вы можете потерять, если просто продадите все бумаги и купите их у нового брокера.
После чего сравнить эти расчеты с тем, сколько вы можете потерять, если просто продадите все бумаги и купите их у нового брокера.
В этом разделе будут регламенты брокерского и депозитарного обслуживания.
Для этого необходимо зайти в регламент брокерского обслуживания и найти параметр «вывод денежных средств и ценных бумаг» — посмотреть стоимость.
Регламент брокерского обслуживания вы можете найти у брокера на сайте
В пункте «раскрытие информации»
В пункте «раскрытие информации»
Дополнительно с вас возьмёт комиссию за вывод депозитарий
Депозитарий — ведёт учёт ценных бумаг и юридически подтверждает ваше право на владение активами. Является профессиональным участником рынка.
Ещё нужно найти стоимость получения выписки со счёта депо — эта информация нашлась в разделе «Иные операции»
У нового брокера нужно посмотреть, сколько стоит «приём ценных бумаг». В среднем это от 100 до 1000 рублей. Комиссия взимается за каждого эмитента. Плюс придётся оплатить комиссию Национальному расчетному депозитарию.
В депозитарном обслуживании посмотреть «Услуги по исполнению инвентарных операций по счёту депо».
Собрать все документы и данные — 1-2 дня. Сколько будет занимать сам перевод ценных бумаг — около одной рабочей недели.
Сколько по времени занимает перевод ценных бумаг от одного брокера к другому?
Плюсы:
В чём плюсы и минусы перевода ценных бумаг от одного брокера к другому?
- Вы не потеряете срок владение бумагой, а значит сможете воспользоваться льготой на долгосрочное владение бумагой.
- Новый брокер должен владеть всей информацией о бумагах, которые принимает, чтобы в дальнейшем правильно рассчитать налогооблагаемую базу.
- Если вы переводите ИИС, то срок ИИС сохраняется.
Минусы:
- Этот процесс будет занимать больше времени, чем просто продать бумаги на старом счёте и купить на новом.
- Это может оказаться дороже по сравнению с тем, что вы просто продадите бумаги на старом счёте и купите их на новом.
