Благодаря кризисам, рынок “для богатых" чувствует себя особенно комфортно, ведь именно в сложные времена инвесторы стараются вложить свои капиталы во что-то, что не потеряет ценности: драгоценности, искусство или антиквариат, а инвесторы поскромнее просто стараются спасти сбережения и покупают люксовые товары, о которых, возможно, и не задумывались раньше.
О чем вы узнаете из этого гайда:
1. Почему инвестиции в искусство сейчас популярны
2. Порог входа в такие инвестиции
3. Индексы, через которые оцениваются инвестиции в искусство
4. Плюсы и минусы инвестирования в искусство
5. Где искать и покупать предметы искусства
6. Как нельзя инвестировать в искусство
7. Как инвестировать в искусство через ценные бумаг
Приложение 1. Табличка инвестирования в искусство
Приложение 2. Лоты современного искусства
2. Порог входа в такие инвестиции
3. Индексы, через которые оцениваются инвестиции в искусство
4. Плюсы и минусы инвестирования в искусство
5. Где искать и покупать предметы искусства
6. Как нельзя инвестировать в искусство
7. Как инвестировать в искусство через ценные бумаг
Приложение 1. Табличка инвестирования в искусство
Приложение 2. Лоты современного искусства
1. Почему такие инвестиции популярны?
Рынок ценных в бумаг зародился на стыке ХV-ХVI веков, тогда как искусство овладело человеческим разумом гораздо раньше. Античные скульптуры, утварь, записи - все это представляло интерес для
грамотных людей и, в какой-то степени являлось благом с объявленной ценностью.
Что мы имеем в виду, когда говорим об инвестициях в искусство?
— скульптуры;
— картины;
— драгоценности (яйца Фаберже, например);
— современное искусство (сундук LOUIS VUITTON, сумки Dior и пр.);
— лимитированные коллекции пластинок 20 века;
— и прочее.
грамотных людей и, в какой-то степени являлось благом с объявленной ценностью.
Что мы имеем в виду, когда говорим об инвестициях в искусство?
— скульптуры;
— картины;
— драгоценности (яйца Фаберже, например);
— современное искусство (сундук LOUIS VUITTON, сумки Dior и пр.);
— лимитированные коллекции пластинок 20 века;
— и прочее.
Людей, владеющих предметами искусства, называют специальным термином:
ultra-high-net-worthindividuals — сверхбогатые люди
Время шло, появлялись долговые ценные бумаги от государства, компаний, акции, фонды, фьючерсы, опционы и так далее. Фондовый рынок развивался. Но искусство куда ближе и понятнее.
Почему в искусство вкладывают столь же охотно, как и в золото, например?
— его можно «пощупать» и увидеть:
— наравне с дорогим лимитированным алкоголем - с годами
ценность, а вместе с ней и цена - растут,
— устойчивый спрос и его рост с течением времени;
— предложение ограничено. Часть искусства создано уже ушедшими из жизни авторами, а также его общее хранение ограничено музеями, отдельными коллекциями, что дополнительно формирует естественный дефицит:
— удачная смесь вопросов эстетики и прибыльности.
— наравне с дорогим лимитированным алкоголем - с годами
ценность, а вместе с ней и цена - растут,
— устойчивый спрос и его рост с течением времени;
— предложение ограничено. Часть искусства создано уже ушедшими из жизни авторами, а также его общее хранение ограничено музеями, отдельными коллекциями, что дополнительно формирует естественный дефицит:
— удачная смесь вопросов эстетики и прибыльности.
Конечно, все относительно, но статистика приводит свои цифры. Сравните сами →
Размеры рынка различных видов инвестиций:
2. Порог входа в такие инвестиции
Капитал инвестора в искусство в среднем стартует с $10 000. Но это не значит, что если у вас нет таких средств, то вы не можете стать счастливым обладателем ценного экспоната. Далее мы рассмотрим и более низкие пороги входа в инвестиции в искусство.
Если рассуждать о сроках окупаемости, то можно столкнуться с некоторыми ключевыми нюансами.
— Инвестирование в искусство чаще всего - долгосрочная стратегия.
— Минимальный срок такого вида вложений составляет 5 лет.
— Чем дольше инвестор удерживает предмет искусства, тем больше вероятность получить хорошую прибыль.
Если рассуждать о сроках окупаемости, то можно столкнуться с некоторыми ключевыми нюансами.
— Инвестирование в искусство чаще всего - долгосрочная стратегия.
— Минимальный срок такого вида вложений составляет 5 лет.
— Чем дольше инвестор удерживает предмет искусства, тем больше вероятность получить хорошую прибыль.
Например, «Лимонная Мэрилин» Энди Уорхола была куплена в 1962 году за $250, а продана через 45 лет за $28 000 000
Когда мы говорим о подобных инвестициях, то неизбежно встает вопрос о налогах, Здесь будет полная аналогия с продажами квартиры или машины.
Если предмет искусства был в собственности продавца менее трех лет, доход от его реализации облагается по налоговой ставке в 13% от стоимости для резидентов РФ.
Если предмет искусства был в собственности продавца менее трех лет, доход от его реализации облагается по налоговой ставке в 13% от стоимости для резидентов РФ.
3. Индексы, через которые оцениваются инвестиции в искусство
Индексы для оценки составляют крупные участники рынка искусства - галереи, аукционные дома, дилеры - все они имеют собственную статистику, которая выражается в виде индексов.
Самые известные:
— ArtPrice;
— Global Index ARTIMX;
— Mei Moses All Art Index.
Кстати, инвестировать в них нельзя, это лишь "термометры", которые измеряют "среднюю температуру" на рынке альтернативных инвестиций, в данном случае - вложений в искусство.
Самые известные:
— ArtPrice;
— Global Index ARTIMX;
— Mei Moses All Art Index.
Кстати, инвестировать в них нельзя, это лишь "термометры", которые измеряют "среднюю температуру" на рынке альтернативных инвестиций, в данном случае - вложений в искусство.
Пример доходности индекса ArtPrice в сравнении с S&P500:
4. Плюсы и минусы инвестирования в искусство
➕Искусство - то, что радует глаз. Вы можете украсить им свой интерьер, создать коллекцию и даже зарабатывать на ней, открыв галерею с небольшой платой за вход.
➕Имидж и статус . Владеть предметами искусства не менее статусно, нежели акциями крупных компаний.
➕Стабильность. Искусство наравне с золотом - альтернативный класс инвестиций, потому при падении
рынка акций оно обычно наоборот, вырастает.
➕Относительное отсутствие стрессовости. Инвестиции в искусство - один из самых размеренных и неспешных видов инвестирования. Нет необходимости принимать быстрые решения, как при торговле на Форекс. Эмоции и азарт могут сопровождать инвестора в искусство разве что в конкурентной борьбе за лот на аукционе, но это не сопряжено с опасностью потерять все.
➕Имидж и статус . Владеть предметами искусства не менее статусно, нежели акциями крупных компаний.
➕Стабильность. Искусство наравне с золотом - альтернативный класс инвестиций, потому при падении
рынка акций оно обычно наоборот, вырастает.
➕Относительное отсутствие стрессовости. Инвестиции в искусство - один из самых размеренных и неспешных видов инвестирования. Нет необходимости принимать быстрые решения, как при торговле на Форекс. Эмоции и азарт могут сопровождать инвестора в искусство разве что в конкурентной борьбе за лот на аукционе, но это не сопряжено с опасностью потерять все.
➖ Часто высокий порог входа. Чем выше цена предмета инвестирования - тем больше потенциальная доходность и ниже риски. Это делает рынок искусства неподъемным для новичков со скромным стартовым капиталом.
➖Низкая ликвидность рынка предметов искусства. Количество и объем сделок здесь все же куда ниже, чем на том же основном рынке фондовой биржи.
➖Риск купить подделку. Поэтому, лучше не скупиться на официальную экспертизу.
➖Кропотливый уход и хранение. Предметам искусства требуется создавать определенную окружающую среду: температура, влажность, освещение. Сюда же относится вопрос безопасности: если дома хранится картина за 1 млн долларов - то одной бронированной дверью не обойтись.
➖Нужно понимать и разбираться в искусстве хотя бы минимально. Чтобы чувствовать, что картины Левитана, например, больше будут нравиться рынку СНГ и России, а вот на Юге Африки - в меньшей степени.
➖Низкая ликвидность рынка предметов искусства. Количество и объем сделок здесь все же куда ниже, чем на том же основном рынке фондовой биржи.
➖Риск купить подделку. Поэтому, лучше не скупиться на официальную экспертизу.
➖Кропотливый уход и хранение. Предметам искусства требуется создавать определенную окружающую среду: температура, влажность, освещение. Сюда же относится вопрос безопасности: если дома хранится картина за 1 млн долларов - то одной бронированной дверью не обойтись.
➖Нужно понимать и разбираться в искусстве хотя бы минимально. Чтобы чувствовать, что картины Левитана, например, больше будут нравиться рынку СНГ и России, а вот на Юге Африки - в меньшей степени.
Давайте разберем пример
5. Где искать и покупать предметы искусства
Наиболее надежные и проверенные места - крупные аукционные дома и картинные галереи.
Примеры:
— аукционный дом Sotheby´s
— аукционный дом Artprice
— аукционный дом Artinvestment
— аукционный дом Artprice
— аукционный дом Artinvestment
Сейчас большую популярность обретает цифровое искусство.
Вы можете приобрести цифровую картину, которая нравится именно вам, всего за 2О-ЗО долларов, а после наблюдать как растет на неё цена. И кто знает, возможно через несколько лет эта картина уже будет стоить 20-30 миллионов долларов.
На следующей странице примеры цифрового искусства →
Вы можете приобрести цифровую картину, которая нравится именно вам, всего за 2О-ЗО долларов, а после наблюдать как растет на неё цена. И кто знает, возможно через несколько лет эта картина уже будет стоить 20-30 миллионов долларов.
На следующей странице примеры цифрового искусства →
Коллаж созданный виртуальным художником Beeple EVERYDAYS: THE FIRST 5000 DAYS Beeple был продан за рекордные $69,3 млн американских долларов.
NFT Гифка Nyan Cat. Цена: $91 млн.
В 2011 году Крис Торрес создал анимированную кошку с печеньем
вместо тела, оставляющую за собой радужный след. Спустя десять лет он продал гифку с кошкой на онлайн-аукционе Foundation —
за ЗОО эфиров (криптовалюта). 19 февраля, в день сделки, эта сумма была эквивалентна $580 тысячам.
В 2011 году Крис Торрес создал анимированную кошку с печеньем
вместо тела, оставляющую за собой радужный след. Спустя десять лет он продал гифку с кошкой на онлайн-аукционе Foundation —
за ЗОО эфиров (криптовалюта). 19 февраля, в день сделки, эта сумма была эквивалентна $580 тысячам.
5. Где искать и покупать предметы искусства
❌Покупать и продавать предметы искусства на Авито, Юле и пр. досках объявлений
❌Торговать ими с рук, без заключений официальной экспертизы
❌Принимать решения о покупке и продаже по чужим советам, без учета собственной стратегии
❌Инвестировать более 10% от общей суммы портфеля (так как подобные инвестиции больше относятся к альтернативной части)
❌Хвастаться инвестициями и указывать при этом физический адрес их расположения (иначе это будет прямым приглашениям ворам и мошенникам)
❌Торговать ими с рук, без заключений официальной экспертизы
❌Принимать решения о покупке и продаже по чужим советам, без учета собственной стратегии
❌Инвестировать более 10% от общей суммы портфеля (так как подобные инвестиции больше относятся к альтернативной части)
❌Хвастаться инвестициями и указывать при этом физический адрес их расположения (иначе это будет прямым приглашениям ворам и мошенникам)
7. Как инвестировать в искусство через ценные бумаги
По факту не существует фондов, которые можно было бы купить через фондовую биржу. Есть только отдельные ПИФы, функционирующие за рубежом. Пример - Fine Art Group.
Либо как альтернативу - можно рассмотреть акции компаний люксовых брендов: LOUIS VUITTON, ChristianDior, HERMES, SWATCH GROUP.
Либо как альтернативу - можно рассмотреть акции компаний люксовых брендов: LOUIS VUITTON, ChristianDior, HERMES, SWATCH GROUP.
Способ инвестирования в искусство - достаточно выигрышный с точки зрения соотношения прибыльность/риск. Вот только порог входа и кропотливость выбора позиций делает его труднодоступным.
Как пользоваться чек-листом:
— Внесите желаемый пункт для инвестиций, обязательно кропотливо заполнив столбики «Почему хочу вложить деньги» и «Что говорят аналитики»
— Зайдите в список через полгода-год-два-три и проверьте, насколько оправдались ваши ожидания и мнения аналитиков. Если да и даже результаты опередили - оставьте пункт в списке. Если нет - вычеркните.
— Зайдите в список через полгода-год-два-три и проверьте, насколько оправдались ваши ожидания и мнения аналитиков. Если да и даже результаты опередили - оставьте пункт в списке. Если нет - вычеркните.
Информация в файле представлена исключительно для ознакомления и самостоятельного анализа инвестором.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой ценных бумаг определенных компаний.
Графики стоимости ценных бумаг отражают историческую динамику цены и не могут быть гарантией доходности в будущем. Прошлые результаты инвестиционной деятельности не гарантируют доходность в будущем.
Ольга Гогаладзе и соавторы не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае использования представленной в файле информации в своей инвестиционной стратегии, покупки и продажи указанных ценных бумаг.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой ценных бумаг определенных компаний.
Графики стоимости ценных бумаг отражают историческую динамику цены и не могут быть гарантией доходности в будущем. Прошлые результаты инвестиционной деятельности не гарантируют доходность в будущем.
Ольга Гогаладзе и соавторы не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае использования представленной в файле информации в своей инвестиционной стратегии, покупки и продажи указанных ценных бумаг.