Инструкция
Ольга Гогаладзе и её команда подготовили эту инструкцию для аудитории Ольги, чтобы обезопасить вас от мошенников, которые неправомерно используют имя, изображения и деловую репутацию Ольги.

Для справки: основным инструментом злоумышленников для хищения средств осталось использование приёмов и методов социальной инженерии, когда человек под психологическим воздействием добровольно переводит денежные средства или раскрывает банковские сведения, позволяющие злоумышленникам совершить хищение.

В 2024 году мошенники украли у россиян с банковских счетов 27,5 млрд рублей, это выше показателей 2023 года на 74,4%. Причина — рост безналичных операций и изменение учета данных.

С июля 2025 года банки обязаны приостанавливать перевод на два дня, если информация о получателе средств содержится в черном списке ЦБ — базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае банк должен вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.

Из украденных средств банки вернули клиентам 2,7 млрд руб., что составляет 9,9% от общего объема. В 2023 году показатель составил 1,4 млрд руб., или 8,7%. Также банкам удалось предотвратить хищения 13,5 трлн руб. В 2023 году этот показатель составил 5,8 трлн руб.

Если же вы попали в руки мошенников и перевели им деньги мы рекомендуем вам совершить следующие действия:
  1. Сразу же написать в поддержку банка сообщение с темой «СРОЧНО. ОТЗЫВ ПЛАТЕЖА».
Мошенникам хватает 30 минут, чтобы перевести украденное на подставные счета и скрыться от следствия. Поэтому чем быстрее вы предупредите банк, тем выше шанс остановить перевод и вернуть деньги.
Важно! Отозвать платежное поручение можно до тех пор, пока банк не списал средства с вашего счёта. После этого ваше поручение становится безотзывным (ч. 7 ст. 5 Закона о национальной платежной системе, п. 5 ст. 864 ГК РФ, п. 2.13 Положения Банка России от 29.06.2021 No 762-П).
Примерный текст обращения:
«СРОЧНО. ОТЗЫВ ПЛАТЕЖА. Добрый день! Прошу отозвать платёж на сумму ХХ рублей ХХ копеек, совершённый хх.хх.хххх года. Перевод №ххх. Перевод мошенникам.»
2. Обратиться в Роскомнадзор с просьбой о блокировке данного канала
Электронная приёмная Роскомнадзора
Пройдите аутентификацию и заполните заявление.
КАК НЕ ПОПАСТЬ В РУКИ МОШЕННИКОВ?
Пройдите аутентификацию через Госуслуги.
Далее заполните пустые строчки и отправляйте обращение.
Скачать шаблон обращения
3. В случаях, когда настал момент безотзывности платежа, и банк не может вернуть на ваш счёт денежные средства, вам необходимо в срочном порядке обратиться в правоохранительные органы (МВД) с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
В случае подачи заявления с помощью электронной приёмной руководствуйтесь следующими скриншотами:
Заявление о возбуждении уголовного дела обязательно должно содержать:

  • номер банковской карты (счёта), по которому вы перевели денежные средства;
  • ссылку на аккаунт, с которого вам написали мошенники;
  • квитанцию о совершении перевода денежных средств;
  • иные контактные данные, которые вам могут быть известны (например, номер телефона, если перевод осуществлялся по номеру телефона);
  • ответ банка о моменте наступления безотзывности платежа;
  • скриншоты переписки;
  • а также ходатайство о проведении проверки, а именно о выяснении обстоятельств кому принадлежит карта (счёт), на который были отправлены деньги. (эти данные понадобятся для обращения в суд в рамках гражданско-правового разбирательства (п.5).

Вы можете подать заявление о возбуждении уголовного дела:

В случаях, когда вы обращаетесь в органы полиции лично, вам необходимо использовать следующий шаблон заявления о возбуждении уголовного дела:
Скачать шаблон заявления
Скачать шаблон Жалобы
4. После проведения проверки, органы МВД уведомят вас о результате рассмотрения вашего заявления о возбуждении уголовного дела. В случаях, когда в возбуждении уголовного дела отказано, рекомендуем обратиться с жалобой на имя руководителя территориального отдела МВД и в прокуратуру.
5. По факту возбуждения уголовного дела сотрудники правоохранительных органов направят запрос в банк (кредитную организацию) о предоставлении сведений о лице, на которого оформлена карта (счёт), на которую были переведены денежные средства. Вследствие получения этой информации, сотрудники МВД начнут оперативно-розыскные мероприятия.
*Лучше составить две одинаковые жалобы и приложить копию почтового отправления жалобы в Прокуратуру к жалобе руководителю МВД.
Получиться ли вернуть деньги?
По закону банк обязан возместить ущерб при условии (согласно поправкам к закону №340-ФЗ о “Национальной платежной системе” от 19 июля 2023 года.

  • перевод сделан получателю из базы данных Банка России. Банк не предупредил клиента, что счет может принадлежать мошенникам, и не задержал операцию на два дня;
  • банк не предупредил клиента, что операция может проводиться без его добровольного согласия;
  • деньги ушли после того, как клиент сообщил о потере карты или пожаловался на мошенников.


Деньги должны вернуть в течение 30 дней, если перевод был внутри страны, и за 60 — если за рубеж. Чтобы получить компенсацию, клиенту нужно позвонить в банк и подать заявление.

Вернуть деньги сложнее, если человек назвал злоумышленникам данные для входа в личный кабинет банка или настоял на переводе несмотря на предупреждения банка. В этом случае полиция сначала должна поймать предполагаемого преступника, а потом его вину нужно доказать в суде.

Даже при наличии возбуждённого уголовного дела или удовлетворённого иска в суде, никто не может дать 100 % гарантии, что денежные средства вам будут возвращены.

Мошенники могут не находиться на территории Российской Федерации, карты могут быть оформлены на физических лиц, чьё местонахождение неизвестно, либо вообще отсутствует, следовательно, данное лицо может быть вообще неплатёжеспособно.

Призываем вас быть бдительными!