Блог Pro.Finansy
Все новые посты из аккаунтов Ольги Гогаладзе
и Академии pro.finansy на единой площадке
Новости 14.10 - 21.10
Продлили семейную ипотеку
ЦБ проверяет телеграм-каналы
Finex выкупит ETF?
Читать пост
Аналитики прогнозируют рецессию США в ближайший год

Западные эксперты ожидают, что в американской экономике начнётся рецессия в ближайшие 12 месяцев. Они оценивают вероятность кри-зиса как 100 %. Согласно предыдущему прогнозу, она составляла 65 %.

Причины негативных прогнозов следующие:

☑️ Инфляция в США держится на исторически максимальных значениях;
☑️ ФРС повышает процентную ставку;

Усиливается геополитическая напряжённость.

Обновлённый прогноз экономистов не соответствует словам президента Байдена. Ранее он заявлял, что США смогут избежать рецессии, а экономический спад будет незначительный.
Европа планирует ввести динамическое ценообразование на газовой бирже

Еврокомиссия разрабатывает механизм динамического ценообразования на хабе ТТЕ. ТТЕ отражает средневзвешенную по объёму цену газа всех сделок. Его котировки выступают ориентиром для всего газового рынка ЕС. Временный механизм установит динамический ценовой предел для транзакций с фьючерами на ТТЕ. Динамическое ценообразование предполагает математический подбор цены на газ в конкретный момент времени с учётом внешних факторов на рынке:

☑️ Спрос;
☑️ Предложение;
☑️ Цены конкурентов и тд.

Также разрабатывают пакет мер, который включает временный механизм ограничения внутридневных скачков цен. Это поможет снизить волатильность и ограничить спекуляции. Так получится избежать затруднений с поставками природного газа в некоторые государства.

Президент Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен заявила, что ТТЕ больше не отражает экономическую реальность после падения доли российского газа с 40 % до 7 %. Разработку нового механизма лидеры ЕС также обсудят на саммите 20-21 октября в Брюсселе.

На этой новости цены на европейский газ ускорили падение. Стоимость газа начала снижаться с приближением запасов топлива в подземных хранилищах ЕС к максимальному уровню.
В БКС начнутся внебиржевые торги замороженными активами

В ноябре БКС запустит внебиржевые торги бумагами, которые были заблокированы из-за санкций на НРД. Клиенты смогут торговать более 1000 активами, которые размещались на СПБ Бирже.

При этом квалифицированные инвесторы смогут покупать и продавать бумаги. Неквалифицированные — только продавать.

БКС станет третьим брокером, который запускает внебиржевые торги заблокированными бумагами. Ранее это уже сделал Тинькофф. А в ноябре подключится Финам.
Управляющая компания FinEx подаст заявку в Минфин Бельгии для плана по выкупу ЕТF

FinEx готовится подать заявку в Минфин Бельгии на получение лицензии. Это необходимо, чтобы:
☑️ Разблокировать активы российских инвесторов;
☑️ Выкупить паи ETF у неподсанкционных инвесторов через внебиржевой рынок.

Лицензия подаётся сразу на всю линейку фондов и позволит совершать регулярные операции с акциями фондов, не нарушая санкционные законы.

Одобрение лицензии — это первый этап. Затем провайдер будет получать разрешение от российского регулятора на внебиржевые операции нерезидента (FinEx является нерезидентом из недружественного государства).

Получив разрешение российского регулятора, необходимо будет технически реализовать процесс выкупа паёв.
Утверждён законопроект о переводе ИИС между брокерами без потери льгот

Министерство финансов решило вопрос сохранения налоговых льгот инвесторов, чьи иностранные активы переводились от подсанкционных брокеров к другим. Брокеры, попавшие под санкции, решали проблему разными способами:

  • Переводили только иностранные активы;
  • Переводили счета полностью;

Ничего не предпринимали и оставляли за инвесторами решение о переводе.

Многие инвесторы столкнулись с нарушением правил перевода ИИС. И могли лишиться налоговых вычетов, если их ИИС было менее 3 лет. Часть вопросов удалось решить разъяснениями Министерства финансов касательно Налогового кодекса. Но некоторые случаи потребовали изменений в законодательство. Теперь осталось технически урегулировать вопрос сохранения льготы.

Центральный Банк рассчитывает, что документ будет одобрен до конца года, так как проект полностью разработан.
Газпромбанк отменит комиссии за хранение долларов и евро на брокерских счетах

С 19 октября Газпромбанк больше не будет снимать плату за хранение долларов и евро на брокерских счетах.

Однако комиссия за хранение франков остаётся. Она составляет 0,017% в день (или 6,2% годовых), но не меньше 1 франка. Комиссия снимается со счёта каждый день.
ЦБРФ вместе с экспертами создаст чек-лист для проверки телеграм-каналов про рынки

Банк России, Ассоциация финансовых аналитиков (АФА) и Национальная финансовая ассоциация (НФА) разработают чек-лист с критериями для телеграм-каналов про рынки. С их помощью инвесторы смогут проверять надёжность этих источников и определять профессиональных финансовых аналитиков.

Материал подготовят к концу 2022 года.
Новости 30.09 - 07.10
Новые санкции от ЕС
СПБ биржа добавляет азиатские акции
Читать пост
----- Страны ЕС согласовали новые санкции

Евросоюз согласовал восьмой пакет антироссийских санкций.
Какие меры примут страны ЕС:

☑️ Запрет на морскую транспортировку нефти из России в третьи страны по цене выше установленного предела;
☑️Запрет на предоставление российским организациям услуг в области юриспруденции, инжиниринга и 1Т;
☑️Запрет на поставки высокотехнологичной продукции;
☑️Расширение запрета на импорт сталелитейной продукции, древесины, бумаги, машин и оборудования, химикатов, пластика, сигарет и т.д.

В санкционный список также добавят десятки россиян, чиновников Херсонской и Запорожской областей. Полный список санкций опубликуют в конце этой недели — после того, как их официально одобрят страны-члены ЕС. За попытки обойти ограничения предусмотрят новые наказания.
--- - Центральный Банк разработал дополнительные процедуры для расчёта курсов валют

Банк России в пресс-релизе сообщил о том, что разработал дополнительные процедуры для определения курсов иностранных валют относительно рубля.

Для определения официальных курсов будут дополнительно использовать альтернативные источники данных:

☑️Банковская отчётность;
☑️Цифровые платформы внебиржевых торгов.

Так Центральный Банк формирует новую инфраструктуру на случай возможного прекращения торгов на бирже.
-- -- Новый тип ИИС может заменить ИИС типа А

Министерство финансов активно разрабатывает концепцию ИИС нового типа для долгосрочных инвестиций. Новый тип ИИС должен постепенно привести к отмене ИИС первого типа (типа А). В 2024 году планируют отменить вычет по типу А.

Единый налоговый вычет из налога на доходы физических лиц будет распространяться на:
  • ИИС третьего типа;
  • Десятилетние договоры негосударственного пенсионного обеспечения;
  • В дальнейшем—на полисы страхования жизни сроком не менее десяти лет.

Что также известно об ИИС третьего типа:
  • Не будет лимита на размер ежегодных взносов;
  • Инвестор сможет получить вычет с внесённых средств по итогам первого года работы счёта, освободить от налога доход по инвестициям после закрытия счёта;
  • Минимальный срок владения для применения вычетов— от 5 до 10 лет.
-----Газпром снизил добычу и экспорт газа

Газпром опубликовал предварительные данные по добыче и экспорту за 9 месяцев 2022 года.
По итогам трёх кварталов:
☑️ Компания добыла 313,3 млрд М3 газа. Это на 171% ниже уровней аналогичного периода 2021 года.
☑️ Добыча в сентябре была на 38% ниже добычи в сентябре 2021 года;

- Экспорт газа в страны дальнего зарубежья снизился на 40,4% до 86,9 млрд м3. В сентябре компания экспортировала в дальнее зарубежье на 68% меньше сентября прошлого года и почти на 70% меньше среднемесячного уровня в 2021 году.

Газпром также отметил, что мировой спрос на газ за 9 месяцев 2022 года сократился на 40 млрд м3. Из них ЗО млрд мЗ пришлось на страны ЕС и еще 5 млрд м3 — на Великобританию.
-----СПб Биржа расширит количество акций с Гонконгской биржи

5 октября СПБ Биржа начинает торги акциями ещё четырех китайских компаний, у которых есть листинг на Гонконгской фондовой бирже:
☑️ PetroChina — крупнейшая нефтегазовая компания Китая;
☑️ Sinopec Shanghai Petrochemical — шанхайская нефтехимическая компания;
☑️ Aluminum Corporation of ChinaLimited —производитель алюминия;
☑️ China Life Insurance — китайская страховая компания.

Торги гонконгскими акциями проходят в гонконгских долларах.

В планах у СПБ Биржи — дальнейшее расширение списка гонконгских ценных бумаг. К концу 2022 года до 200, в течение 2023 года — до 1000.
-----Intel выводит на биржу США подразделение беспилотных автомобилей

Производитель микропроцессоров Intel планирует IРО подразделения Mobileye. Дочернее предприятие занимается технологиями беспилотного вождения:
  • разрабатывает чипы и программное обеспечение для датчиков вождения.

Mobileye уже выходила на открытый рынок в 2014 году. А в 2017 году стартап выкупил Intel.

В 2015 году технологиями Mobileye пользовалась Теslа в беспилотнике Моdel S. Однако партнёрство завершилось после фатальной аварии с участием электромобиля Теslа Моdel S.
Новости 09.09-16.09
Индекс Мосбиржи обвалился
ФРС США подняли ставку до 3,25%
ЦБ ужесточил требования к ипотеке
Читать пост
----- Индекс Мосбиржи обвалился на фоне геополитических рисков

Во вторник, 20 сентября, индекс Мосбиржи снизился на более чем 10% и пробил 2200 пункт. Впервые с августа 2022 года. Такое резкое падение зафиксировано впервые с 24 февраля. В основном снижались акции «голубых фишек».

Падение вызвано несколькими причинами:
☑️ Усиливаются геополитические риски. Они связаны с проведением референдумов на некоторых территориях по вхождению в состав РФ.

☑️ Правительство может поднять налог на добычу полезных ископаемых (НДПИ) и экспортные пошлины для газовых и нефтяных компаний. Суммарно в 2023 году госбюджет может пополниться на 1,4 трлн рублей за счёт этой меры.
--- - ФРС США подняла ставку до 3,25%

На заседании ФРС США решили повысить процентную ставку на 75 6.п., до диапазона 3,00- ,25%. Рынок ожидал таких действий.

На решение Федрезерва повлиял уровень инфляции. По итогам августа она составляет 8,3% в годовом исчислении. Это выше, чем прогнозировали аналитики.
-- -- Часть российских брокеров с 1 октября полностью запретит неквалифицированным инвесторам покупать бумаги недружественных стран

По предписанию Центрального Банка с 1 октября сделки с «недружественными» бумагами будут доступны не для всех инвесторов. Смогут их купить те, у кого доля таких иностранных бумаг в портфеле после покупки не превысит 15%..

С 1 января 2023 года покупка бумаг недружественных стран для неквалов будет полностью запрещена.

Некоторые брокеры сообщают, что реализовать поэтапную приостановку торгов технически невозможно в установленные сроки. Поэтому с 1 октября они вынуждены полностью приостановить сделки с иностранными бумагами недружественных стран для неквалов.
Какие брокеры уже сообщили, что не будут принимать поручения на покупку недружественных бумаг от неквалов:
  • БКС;
  • ТИНЬКОФФ;
  • Фридом Финанс;
  • ГПБ Инвестиции;
  • ITI Сарital
Брокер Финам также не исключает, что полностью запретит такие сделки.
-----Норильский никель готовится к переориентации поставок на восток

Глава компании Владимир Потанин сообщил, что Норникель готовится переориентировать структуру своих поставок на восточные рынки. Потанин отметил, что пока компания старается сохранить свое присутствие в ЕС и Америке.

Цели переориентации на восточные рынки:
☑️ На случай изменения санкционной политики;
☑️ Пресечь попытки партнёров «выкручивать руки». Потому что они пересматривают в свою пользу условия существующих контрактов, пытаются сокращать объём закупок на будущий период, максимально уходя от товаров российского происхождения.

Присутствие и на западных, и на восточных «дружественных» рынках даст Норникелю больше гибкости.
-----Центральный Банк ужесточит требования к ипотеке на новостройки с низким первым взносом

С 1 декабря Центральный Банк введет надбавку к коэффициенту риска по ипотечным кредитам, где первоначальный взнос составляет менее 10%. Надбавка составляет 2,0, вне зависимости от показателя долговой нагрузки заёмщика.

В последнее время на рынке новостроек строительные компании начали активно рекламировать ипотечные программы без первоначального взноса, в том числе в рассрочку.
По мнению Центрального Банка, кредиты с низким первоначальным взносом или без него характеризуются повышенным уровнем кредитного риска. Если доля таких кредитов растёт, то растёт и уязвимость банковских портфелей.

Низкий первоначальный взнос вместе с доступными ипотечными ставками может увеличить объём просроченной задолженности по кредитам. Также чрезмерный рост кредитования может стать источником ускорения инфляции.
Ранее Глава Центрального Банка Эльвира Набиуллина заявила, что околонулевые ставки по ипотеке от застройщиков вводят в заблуждение заёмщиков. Поэтому с ними надо бороться. Такие низкие ставки застройщики могут предложить за счёт повышения стоимости недвижимости.

После новости об ужесточении требований к ипотеке акции застройщиков упали:
  • Самолет-3,5%;
  • ПИК-2,5%;
  • ЛСР-2%.
Новости 09.09-16.09
Нерезиденты на Мосбирже
ЦБ снизил ставку до 7,5%
Облигации в Юанях
Инфляция в США
Читать пост
----- Центральный банк снизил ставку до 7,5%

16 сентября состоялось заседание совета директоров Банка России по поводу ключевой ставки. Было принято решение снизить ее на 50 б.п., до 7,5%.
Рынок ожидал таких действий от ЦБ РФ, так как темпы роста инфляции замедлились. Это результат резкого подорожания товаров в марте- апреле.
Кроме того, необходимо стимулировать российскую экономику и развивать собственное производство. А для этого необходимы дешевые кредиты.
Следующее заседание ЦБ назначено на 28 октября 2022 года.
--- - Нерезиденты допустили к рынку акций на Московской бирже

12 сентября Московская биржа открыла доступ к рынку акций:
☑️ нерезидентам из дружественных стран;
☑️ нерезидентам, которые контролируются российскими юридическими или физическими лицами.

Нерезиденты могут покупать и продавать не все акции. Им не доступны ценные бумаги из списка стратегических и иных предприятий. Всего таких бумаг — 61.
Российский рынок акций неплохо отреагировал на выход нерезидентов, фондовые индексы выросли. Индекс Мосбиржи подрос на 0,9%. Индекс РТС — на 0,6%. Котировки росли у большинства представителей всех секторов
-- -- Инфляция в США замедлилась

В августе потребительские цены в США выросли на 8,3% в годовом исчислении.

Это меньше, чем в июле — 8,5%. Однако аналитики ожидали снижения до 8,1%.
ФРС США следит за темпами роста инфляции. И уже на основе этих данных решает —повысить или понизить процентную ставку.
Ближайшее заседание ФРС пройдёт 20-21 сентября.
-----Центральный Банк может предоставить компенсации инвесторам с заблокированными активами

Глава Банка России Эльвира Набиуллина на пленарной сессии Московского финансового форума сообщила, что рассматриваются варианты компенсаций инвесторам с заблокированными активами.
ЦБ с представителями российских банков обсуждает механизмы, которые смягчат проблему заблокированных активов у инвесторов. Один из таких механизмов — создание фонда компенсации на базе Агентства по страхованию вкладов.
Компенсация замороженных активов российских инвесторов может производиться из дохода от вложений денег с банковских счетов нерезидентов типа «С».
-----Минфин возвращается на рынок ОФЗ

Последнее размещение ОФЗ в этом году было 9 февраля. Спустя 7 месяцев перерыва государство планирует разместить облигации федерального займа на 40 млрд рублей до конца третьего квартала. В сентябре назначено три аукциона: 14, 21 и 28 сентября.
Министерство финансов планирует действовать «тактикой мелких шагов» и предлагать рынку небольшие объёмы бумаг.
Инвесторам предложат среднесрочные и долгосрочные выпуски:
☑️ 30 млрд рублей разместят в бумагах со сроком погашения от пяти до десяти лет,
☑️ 10 млрд рублей разместят в бумагах со сроком погашения свыше десяти лет.
Это будут облигации с фиксированным купоном. Ведомство может разместить на бирже те выпуски ОФЗ, которые уже обращаются и в них есть неразмещенный остаток.
-----Роснефть размещает облигации в юанях

Роснефть решила разместить на рынке 10-летние облигации серии 002Р-12 в китайской валюте. Объём выпуска составит не менее 10 миллиардов юаней.
Параметры выпуска:
☑️ ориентир ставки1-го купона на уровне не выше 3,15%;
☑️ купоны выплачиваются 2 раза в год;
☑️ дата погашения — 07 сентября 2032;
☑️ через 2 года предусмотрена оферта.
Сбор заявок инвесторов прошёл 13 сентября с 11:00 до 15:00 мск.
-----VK и Яндекс обменялись сервисами

VK и Яндекс приняли решение об обмене сервисами в августе. 12 сентября они закрыли сделку по обмену сервисами:
☑️ VK получил сервисы Новости и Дзен;
☑️ Яндекс получил сервис Delivery Club.
Перед этим VK вышел из совместного предприятия со Сбербанком «О2О Холдинг». В результате VK получил 100% сервиса доставки еды и продуктов Delivery Club. И после этого уже компания обменялась с Яндексом.
Новость стала драйвером для роста котировок VK. За день они прибавили 6%, обновив месячные максимумы. Акции Яндекса выросли на 2,5%.
Все изменения в бывших сервисах Яндекса начнут действовать постепенно со дня совершения сделки. Delivery Club будет переведён на единую технологическую платформу с Яндекс.Едой.
Новости 26.08 - 02.09
Рекордные дивиденды газпрома
Ozon в Турции
Инфляция в ЕС 9,1%
Читать пост
----- Газпром может выплатить рекордные дивиденды

30.08 совет директоров Газпрома рекомендовал выплатить дивиденды по итогам I полугодия 2022 года. Размер дивидендов — 51,03 рубля на акцию.
Кроме того, по финансовой отчётности за I полугодие 2022, выручка и прибыль компании выросли и побили рекорды, а долг снизился. Чистая прибыль составила 2,5 трлн рублей.

Также компания пообещала, что в будущем не будет отказываться от дивидендов.
Рынок воспринял эти новости очень позитивно: в моменте цена акций Газпрома взлетела на 30%. Однако итоговое решение о выплате дивидендов примут 30 сентября на внеочередном собрании акционеров.
Напомним, что ранее акционеры Газпрома решили не платить дивиденды по итогам 2021 года, несмотря на рекомендации менеджмента.
--- - Инфляция в ЕС достигла рекордных 9,1%

В августе потребительские цены в ЕС выросли на 9,1% в годовом исчислении. Это самый высокий показатель с начала ведения расчётов. В июле она составила 8,9%.
При этом аналитики не ожидали таких значений. Они прогнозировали рост до 9%.
ЕЦБ же стремится к целевому значению инфляции в 2%. Сейчас она превышает этот показатель более чем в 4 раза.
-- -- Ozon откроется в Турции

Онлайн-ритейлер Ozon откроет представительство в Стамбуле. Это первый выход компании за пределы СНГ. Турецкие сотрудники привлекут местных продавцов на платформу, чтобы покупателям были доступны турецкие товары. Также будет запущена быстрая доставка из Турции в Россию. Это позволит получать товары за 6-8 дней.
Как отмечает Ozon, в I полугодии 2022 года число турецких продавцов увеличилось в 2 раза. А товарооборот — в 3 раза. Наиболее популярными товарами являются одежда местных брендов, кофе и сладости, сантехника и бытовая техника.
-----ЦБ РФ ослабил правила продажи валюты населению

ЦБ РФ разрешил продавать доллары и евро, которые банки смогут получать из разных источников. Ранее российские банки могли продавать валюту, только если до этого другой человек обменял её в кассе. Теперь финансовые компании смогут использовать валютную наличность, если получили ее:
⁃ От сделок с банками-нерезидентами;
⁃ Для зачисления на счета от российских юрлиц.

Однако граждане все ещё могут покупать в кассе банка только ту валюту, которая поступила туда после 9 апреля 2022 года.
Ограничение по снятию пока не отменяется. Граждане всё ещё могут снять наличную валюту, только если купили её до 9 марта 2022 года. Если позже, то доллары и евро конвертируются в рубли по текущему курсу.
-----Мосбиржа запустит торги узбекским сумом

С 12 сентября на Мосбирже начнёт торговаться узбекский сум. По сообщению площадки, это позволит расширить возможности инвесторов. Кроме того, это станет дополнительным стимулом развивать расчёты в национальных валютах между Россией и Узбекистаном.

Напомним, что торги узбекским сумом, армянским драмом и южноафриканским рэндом Мосбиржа планировала запустить с 27 июня. Однако в срок начали торговаться только драм и рэндом.
-----Брокер ITI Capital запретила покупать иностранные активы неквалифицированным инвесторам

С 30 августа ITI Capital закрыл доступ к зарубежным ценным бумагам для неквалифицированных инвесторов. Это связано с тем, что ранее ЦБ РФ рекомендовал брокерам ограничить операции с иностранными активами, если инвестор не имеет статуса квала.

Эта мера распространяется на покупку активов на Мосбирже и СПБ Бирже. Продавать и хранить такие активы разрешается.
Инструкция: Как получить кэшбэк за отдых
Как вернуть больше 20% за отдых по акции «Туристический кешбэк»! 
Читать пост
--- Путешествия по России с кэшбеком возвращаются!

С 25 августа по 10 сентября можно забронировать гостиницу, купить тур или круиз с кэшбеком до 20% . Согласитесь, неплохой способ экономии!

Для этого нужно:
1️⃣ Приобрести билеты, забронировать жилье с 25 августа по 10 сентября (Если купить тур до запуска программы или после ее окончания, кэшбэк не начислят).
2️⃣ Оплатить отдых картой МИР, зарегистрированной в системе (https://privetmir.ru/russiatravel/)
Список туроператоров, круизных компаний и гостиниц, которые участвуют в акции появится на сайте мирпутешествий.рф 25 августа.
3️⃣ Отправиться отдыхать с 1 октября по 25 декабря. В круиз — с 1 сентября и до завершения навигации.
4️⃣ Ещё до отдыха получить кэшбек
Который можно грамотно потратить . Обычно он приходит в течении 5 дней.

Максимальный кэшбек - 20 000 р., для отдыха на Дальнем Востоке - 40 000 р (На Дальнем Востоке надо бронировать номер напрямую. Если сделаете это через туроператора или агрегатор, кэшбэк начислят, но обычный — до 20 000 Р).

Количество туров и отелей с кэшбеком не ограничено ☝️

Единственное ограничение по отелям - не менее 4 дней/ 3 ночей бронирования.

----Лайфхак: если бронируете номер надолго, на всю семью или большую компанию и стоимость получается больше 100 тыс., сделайте несколько бронирований и в течение 5 дней получите по 20 000₽ КЭШБЕКа с каждого.
Новости: 19.08-26.08
Цены на газ: причины роста
Первая прибыль Ozon
Экспорт нефти в Турцию х2
Читать пост
----- Цены на газ в Европе превысили $3500 за 1 тысяч куб. м впервые с 8 марта

На этой неделе стоимость природного газа в Европе превысила $3500 за 1000 кубометров. В последний раз такая цена была 8 марта. Причина роста: Газпром закрывает газопровод «Северный поток» на техническое обслуживание. Оно продлится 3 дня, с 31 августа по 2 сентября.
Также Газпром допустил, что цена газа может подняться до $4000 за 1 тыс куб. м из-за сокращения поставок.
Напомним, что ранее Газпром снизил транспортировку энергоресурса в Европу, так как:
???? Некоторые западные страны отказались оплачивать газ в рублях;
???? Из-за санкций компания не может использовать турбину Siemens после ремонта.

  • Минфин может выпустить еврооблигации в юанях

Минфин РФ рассматривает возможность выпустить еврооблигации в китайском юане. Однако это процесс не быстрый. Может потребоваться 1-2 года, за которое подготовят инфраструктуру и законы.
Кроме того, к выпуску российских евробондов могут привлечь китайских континентальных инвесторов.
Напомним, что ранее Русал уже выпустил облигации в юанях. А Полюс начал сбор заявок на размещение.
--- - Ozon впервые получил положительную прибыль

По результатам отчёта за 2 квартал 2022 года Ozon впервые получил положительную EBITDA. Также увеличился товарооборот на 92%.
Таких показателей компания смогла достичь, благодаря двум факторам:
  • В 2021 году Ozon много инвестировал в расширение бизнеса и одновременно сокращал расходы;
  • В 2022 году существенно увеличилось количество заказов.
Руководство компании ожидает, что по итогам года товарооборот вырастит не менее чем на 80%.

На этой новости депозитарные расписки Ozon подскочили на 13%
---- Россия в два раза увеличила экспорт нефти в Турцию

В 2022 году Турция удвоила закупки российский нефти. Теперь Россия поставляет 200 тысяч баррелей в сутки. А в прошлом году объём закупок достигал 98 тысяч баррелей/сутки.
При этом, Турция сократила импорт североморских, иракских и западноафриканских сортов.

Национальный клиринговый центр перестанет принимать доллар как залог по сделкам

С 29 августа НКЦ больше не будет принимать доллары для обеспечения по сделкам.
Изменения затронут следующие секции Мосбиржи:
  • 1 Валютныйрынок;
  • 1 Фондовый рынок;
  • 1 Рынокдрагоценныхметаллов;
  • 1 Рынок депозитов.

С 15 июня НКЦ перестал брать в качестве залога по сделкам евро.
-----Минфин готов возобновить валютные интервенции в тестовом режиме

Минфин может начать валютные интервенции уже в сентябре 2022 года. Это произойдет за счёт сверхдоходов от продажи нефти и газа. Покупать планируют только китайский юань. Остальные валюты Минфин не рассматривает, потому что они низколиквидные и волатильные.
Однако закупки начнутся только после того, как утвердят новое бюджетное правило. Этот вопрос уже рассматривает президент.

Напомним, что ранее по бюджетному правилу Минфин закупал валюту и золото, если цена на нефть превышала $44,2 за баррель. Теперь предложили другие лимиты: закупать валюту при цене нефти выше $60 за баррель и при объёме добычи 9,5 млн баррелей в сутки. Новая концепция бюджетного правила будет одобрена до 1 октября 2022 года.
Новости: 12.08-19.08
3 сценария развития экономики ЦБ РФ
Условия разморозки активов
Читать пост
----- ЦБ РФ опубликовал доклад об основных направлениях ДКП. Подведём итоги

Банк России опубликовал проект, в котором озвучил основные направления денежно-кредитной политики на 2023-2025 гг.
ЦБ РФ ожидает снижение годовой инфляции в течение трёх следующих лет. Регулятор стремится к целевому показателю инфляции в 4%, при котором экономика сможет развиваться в оптимальном темпе.
В докладе представлены прогнозные значения ключевой ставки
до 2025 года:
2023 год: 6,5%-8,5%
2024 год: 6%-7%
2025 год: 5-6%.
Также Банк России разработал три сценария, по которым может развиваться российская экономика.
1️⃣ Базовый сценарий.
--- В 2022 году и в большей части 2023 года экономика РФ будет сокращаться и адаптироваться к новым условиям;
--- Новые санкции не вводят;
--- Рынок акций останется под давлением.
При базовом сценарии российская экономика восстановится к 2024 году, когда инфляция вернётся к целевому значению 4%.
2️⃣ Позитивный сценарий.
--- Масштабная рецессия в мировой экономике не наступает;
--- Импорт восстанавливается быстрее, чем в базовом сценарии;
--- Формируются новые экономические связи;
--- Увеличатся экспортные поставки нефти и газа;
--- Вырастут акции российских компаний.
При позитивном сценарии рост экономики РФ возможен в 2023 году.
3️⃣ Негативный сценарий.
--- Продолжается рост инфляции в мировых экономиках;
--- Центральные банки повышают ключевые ставки;
--- Вводят новые санкции против РФ;
--- Наступает серьёзная рецессия в крупнейших экономиках мира, которая сопоставима с кризисом 2007-2008 гг.
При негативном сценарии российская экономика восстановится к 2025 году.
--- - Открытие брокер и Фридом Финанс ввели комиссию за хранение евро

С 22.08 брокер Открытие введёт комиссию за хранение евро в размере 3% годовых. Под оплату попадут те клиенты, которые имеют на счёте более 10 000 евро.

Однако компания не исключает, что в будущем может ввести комиссию и за хранение долларов США.
Ранее, 16 августа, брокер Фридом Финанс ввёл комиссию за покупку и хранение евро на брокерском счёте.
Так, за покупку евро клиенты заплатят 1% от сделки. Исключение — закрытие короткой позиции. За хранение комиссия составит 6% годовых, если на счёте держать более 1 000 евро. При этом плата будет ежедневно списываться со счёта.

И также с 16.08 Фридом Финанс запретил открывать короткие сделки с евро. Если клиент не успел закрыть их, то брокер сделал это принудительно.
---- Еврокомиссия выставила условия для разморозки инвестиций россиян

Евросоюз раскрыл условия, при которых вышестоящие европейские депозитарии смогут рассчитаться с попавшим под санкции Национальным расчетным депозитарием (НРД).
Что поможет разблокировке западных ценных бумаг:
----НРД не должен получать экономическую выгоду от сделок
с ценными бумагами;
--- Сделки с ценными бумагами должны быть согласованы регуляторами тех стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД.

Со своей стороны, НРД принял решение отменить комиссии за перевод российских ценных бумаг из иностранных депозитариев в российскую инфраструктуру. НРД рассчитывает, что такой отказ даст чёткий и ясный сигнал европейским депозитариям к разблокировке активов клиентов.

По мнению аналитиков, провести расчёты и перечислить замороженные в европейских депозитариях деньги на счета российских инвесторов будет непросто. Брокеры, управляющие компании и другие профессиональные участники финансового рынка должны будут раскрывать адресатов платежей. Это необходимо, чтобы исключить перечисления тем лицам, против которых введены санкции.
-----Цены на газ в Евросоюзе обновили пятимесячный максимум

15.08 стоимость сентябрьского фьючерса на TTF резко выросла. Впервые с марта этого года цена превысила 2600 долларов за тысячу м3. Стоимость выросла более чем на 14% к закрытию пятницы прошлой недели.

Причины роста цен на газ:
----Жара в Европе ведёт к росту спроса на электроэнергию для кондиционеров;
--- Засуха осложняет транспортировку альтернативных энергоресурсов, поэтому предприятия увеличивают использование газа;
--- До конца августа снизились поставки газа из Норвегии.

Потому что приостановлена работа части мощностей крупнейшего в стране месторождения и установок по подготовке газа;
--- Россия сократила поставки по газопроводу «Северныйпоток» до 20% от проектной мощности. Из-за санкций Газпром не может получить после ремонта газоперекачивающий агрегат, который нужен для работы «Северного потока». Под вопросом также техобслуживание остальных двигателей.
----- Металлургическим компаниям ослабят налоговую нагрузку

Минпромторг и Минфин договорились о повышении минимального уровня цены на сталь, с которого будет взиматься акциз. По словам главы Минпромторга Дениса Мантурова, полностью отменять акциз на жидкую сталь не будут, так как это нецелесообразно. Ведь плата акциза — это дополнительные поступления в госбюджет.
Сейчас власти разрабатывают меры по снижению НДПИ (налог на добычу полезных ископаемых) для железорудного сырья и коксующегося угля.

Напомним, что ранее на совещании у президента РФ Денис Мантуров выступил за поддержку металлургического сектора. Среди предложенных мер — снижение налогов и закупка металлов в госрезерв.
Как оптимизировать семейный бюджет в кризис и рецессию
5 шагов, как подготовить бюджет к кризису
Читать пост
1️⃣ Создайте резервный фонд

Финансовая подушка безопасности — накопления, которые помогут сохранить достаточный уровень жизни в случае потери работы или сокращения заработной платы. Минимум 3-6 средних месячных зарплат.

Хранить ее лучше всего на банковском вкладе или накопительном счете.

2️⃣ Ведите учёт доходов и расходов

Строгий учет финансов позволит не пропустить момент, когда расходы начнут расти, а доходы падать - и вовремя принять меры.

В любой момент доходы могут стать меньше, к этому нужно быть готовым.

Для планирования бюджета советуем скачать в Библиотеке инвестора планер Kakebo, он находится в разделе «Лайфхаки».

3️⃣ Увеличьте свой доход

Даже если у вас есть отличная работа на полный рабочий день, иметь источник дополнительного дохода - хорошая идея.

Дополнительными источниками заработка для учителей является — работа репетитором, а юристы могут консультировать онлайн.
Подумайте, как можно монетизировать ваше хобби.

В случае кризиса, если исчезает один источник дохода, у человека может остаться второй.

4️⃣ Сократите расходы

Но с чего начать, какие статьи расходов первыми стоит сокращать.

В первую очередь, то, что не повлияет на ваш уровень жизни:
???? расходы по кредитам (рефинансирование);
???? расходы по налогам (налоговые вычеты);
???? расходы на активы, которые вам не нужны или не слишком рентабельны.
Их можно продать, или заменить на более дешевую альтернативу (например, продать машину, которой пользуешься раз в неделю, и использовать такси или каршеринг).

5️⃣ Скорректируйте цель

В период экономических потрясений надо понять, насколько страдает достижение ваших финансовых целей из-за снижения доходов.
Например, если вам для достижения цели надо ежемесячно инвестировать ₽30 тыс., а с понижением доходов получится только ₽15 тыс., то надо понять, насколько критично для вас передвинуть цель по срокам или скорректировать по сумме.

Если критично — тогда надо переходить к экономии на ту сумму, которая позволит снова откладывать на цели в нужном размере.

Проверьте, все ли рекомендации учтены в вашем бюджете.
Если нет - скорее приводите бюджет в порядок.
Новости 29.07-5.08
ЦБ продлил валютные ограничения
Тайвань
Читать пост
----- ЦБ РФ продлил ограничения по снятию валюты

❗️ Банк России продлил ограничения по снятию валюты до 9 марта 2023 года. Причиной стали санкции против России. Из-за них финансовые организации не могут покупать валюту «недружественных» стран.
Однако если у граждан на банковском счёте или вкладе лежала валюта до 9 марта 2022 года, то они могут её снять. Но в пределах $10 000.
Если купили валюту после 9 марта 2022 года, то обналичить её можно только в рублях по текущему курсу.
В банках получится приобрести только доллары и евро, которые поступили в кассы после 9 апреля 2022 года. На продажу других зарубежных валют ограничений нет.
--- - Депутат Палаты представителей Конгресса США Нэнси Пелоси посетила Тайвань

31 июля Нэнси Пелоси отправилась в азиатское турне с намерением посетить Сингапур, Малайзию, Южную Корею и Японию. Также американский политик посетила Тайвань 2 августа, чтобы принять участие в разных мероприятиях. Нэнси Пелоси — самое высокопоставленное лицо США, посетившее Тайвань за последние 25 лет. Во время визита Пелоси заявила, что США не откажутся от поддержки Тайваня.

Китай считает визит Пелоси серьёзной политической провокацией. Этот визит ведёт к обострению отношений между Китаем и США. Тайвань является частично признанным государством. По мнению властей Китая, тайваньский вопрос — исключительно внутреннее дело Китая. В него не должны вмешиваться другие страны. А визит Нэнси Пелоси на Тайвань — это нарушение суверенитета Китая.

❗️Вечером 2 августа китайская армия начала масштабные военные учения вокруг Тайваня.

Растущее напряжение в американо-китайских отношениях негативно отразилось на мировых рынках:
☑️ Индекс Тайваньской фондовой биржи TAIEX отреагировал снижением на 1,6%;
☑️ Курс тайваньского доллара находился на минимальных уровнях за последний год;
☑️ Индекс Шанхайской биржи CSI 300 закрылся падением на 2%;
☑️ Индекс Гонконгской фондовой биржи Hang Seng потерял 2,4%;
☑️ Японский индекс Nikkei 225 упал на 1,4%;
☑️ Индекс Dow Jones Industrial Average снизился на 1,23%;
☑️ S&P 500 опустился на 0,67%;
☑️ Индекс МосБиржи закрылся снижением на 1,96%;
☑️ Индекс РТС потерял 1,99%.
Участники рынков готовились к усилению геополитических рисков.
---- Болгария ведёт переговоры с Газпромом о возвращении поставок газа

Компания Булгаргаз просит Газпром возобновить поставки газа. По словам Ивана Топчийски, председателя совета директоров компании, в Болгарии развивается газовый кризис. Цены на этот энергоресурс могут подскочить на 60% уже в августе.

Также Топчийски отметил, что на зимний сезон стране не хватает около 40% газа.
На данный момент Болгария договорилась о разгрузке одного танкера из США в октябре. Однако полностью покрыть дефицит за счёт СПГ и газа из Азербайджана сейчас невозможно.
Болгария надеется, что переговоры с Газпромом приведут к положительному результату.
❗️Напомним, что в конце апреля 2022 года Газпром прекратил поставки газа в Болгарию.
-----Котировки золота обновили максимумы

☑️ Впервые с 5 июля цены на золото обновили максимумы. Стоимость золота на Нью-Йоркской товарной бирже достигла отметки в 1 805 долларов.
Причины роста котировок защитного актива:
---- Обострение напряженности между США и Китаем. Инвесторы опасаются как напряжения в отношениях США и Китая, так и негативных последствий этого противостояния для мировой экономики.
-----Слабая статистика деловой активности в Европе и Китае. PMI в промышленности Италии, Германии, Испании, Франции и в целом еврозоны оказались хуже ожиданий. Аналогичная ситуация сложилась и с PMI в секторе промышленности Китая. Это повышает риски развития мировой рецессии.

Власти Таиланда заинтересованы в покупке энергоносителей и удобрений из России
Посол Таиланда в России Сасиват Вонгсинсават заявил, что его страна рассчитывает на импорт российских удобрений и энергоносителей.
Таиланд в свою очередь готов поставлять в Россию:
  • Фрукты, овощи;
  • Рыбную и сельскохозяйственную продукцию, корма для животных;
  • Продукты здоровья и красоты;
  • Автозапчасти;
  • Текстиль;
  • Спортивный инвентарь и форму;
  • Медикаменты и медицинское оборудование и многое другое.

Зона свободной торговли может способствовать культурному обмену, повышению уровня мобильности людей из разных сфер.
Таиланд также с нетерпением ждёт возвращения русских туристов после возобновления прямых рейсов. Их восстановление ожидается к зиме. Россия и Таиланд работают над проектом внедрения в Таиланде российской карты «МИР».
----- Глава Минпромторга предложил меры по поддержке металлургов

На совещании у президента РФ вице-премьер и глава Минпромторга Денис Мантуров предложил ввести меры, которые поддержат металлургический сектор.

По мнению Мантурова, необходимо:
☑️ Снизить налоги. Предлагается скорректировать акциз на жидкую сталь и пересмотреть налог на добычу полезных ископаемых. А именно — изменить НДПИ на железную руду и коксующийся уголь. Повышенные налоги вводились в то время, когда металлурги получали сверхдоходы от экспорта. Сейчас ситуация изменилась: доходы металлургических компаний значительно снизились.
☑️ Закупать металлопродукцию в госрезерв. Если цены на сталь на внутреннем рынке будут расти, то государство сможет продать металл для сдерживания этого роста. Кроме того, часть продукции может быть использована для восстановления Донбасса.
Новости 22.07-29.07
Неквалифицированные инвесторы
Мосбиржа выпустит нерезидентов
Укрепление доллара
Читать пост
----- Мосбиржа возобновит торги для нерезидентов

8 августа Московская биржа допустит к торгам нерезидентов дружественных стран. Также смогут осуществлять сделки нерезиденты, бенефициарами которых являются российские компании. Им станут доступны фондовый и срочный рынки.

Перед началом торгов брокеры, управляющие компании и банки должны идентифицировать клиентов. Для этого Мосбиржа добавит в анкету специальное поле, в котором они заполнят сведения о себе. Это позволит им совершать торговые операции на российском рынке.
--- - ЕС согласовал седьмой пакет санкций против России

Московская биржа хочет разделить участников торгов на две категории:
---- Мейкеры — те, кто выставляет заявки на покупку или продажу и предоставляют ликвидность. Они будут освобождены от уплаты комиссионного сбора.
---- Тейкеры – те, кто удовлетворяют такие заявки. Для них комиссия увеличится с 0,01% до 0,03% от оборота.

У маркетмейкеров и провайдеров ликвидности появится больше возможностей для работы. Это положительно повлияет на ликвидность российского рынка акций.

Тарифы для сделок с акциями должны измениться в октябре. Московская биржа приняла это решение совместно с брокерами.
---- Мосбиржа остановит торги японской иеной

С 8 августа на валютной секции Мосбиржи не будет торговаться японская иена.
Станут недоступны операции в валютных парах иена/рубль и доллар/иена.

Причина: из-за санкций у биржи возникают трудности с проведением расчётов. Кроме того, сохраняются риски блокировки средств в японской иене на неопределённый срок.

Если сделки были заключены до 5 августа, то все обязательства по ним выполнят.

При этом Мосбиржа будет работать над тем, чтобы как можно скорее возобновить торги.
❗️ Курс доллара вырос до 61 рубля

☑️ 27 июля доллар на максимуме достиг отметки в 61,2 рубль. Доллар дорожает против многих мировых валют на фоне жёсткой монетарной политики ФРС.

Рубль продолжает ослабление из-за резкого снижения ключевой ставки и в ожидании нового бюджетного правила. В рамках модифицированного бюджетного правила возобновятся покупки валюты за счёт нефтегазовых сверхдоходов государственного бюджета. Вероятно, будут покупать валюту дружественных стран (например, Китая) и другие активы.

Аналитики ожидают, что на горизонте III квартала доллар может подняться к отметке 65 рублей. Это может произойти из-за перестройки цепочек поставок и точечных валютных интервенций со стороны Минфина.
----- Министерство финансов не поддержало запрет Центрального Банка на покупку иностранных бумаг неквалифицированными инвесторами

На прошлой неделе Центральный Банк представил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов. По ней неквалифицированным инвесторам будет запрещено торговать иностранным ценными бумагам. Также Центральный Банк рекомендовал брокерам ограничить возможность покупки таких бумаг неквалифицированным инвесторам.

По мнению Министерства финансов, предложение Центрального Банка слишком жесткое. Минфин предлагает оставить в доступе бумаги эмитентов из дружественных стран для всех участников рынка. Так инвесторы смогут диверсифицировать портфели и снизить риски.

В Минфине отметили, что инвесторам нужна проверка знаний и понимания рисков с помощью отдельного тестирования. Увеличение имущественного ценза с 6 до 30 миллионов не позволит проверить понимание рынка.
---- -Euroclear заработал 110 млн евро на санкциях против России

Расчётно-клиринговая система Euroclear инвестировала замороженные активы российских инвесторов. На этом ей удалось заработать 110 млн евро.

При этом дивиденды и купоны продолжают поступать на счета европейского депозитария. Это ещё больше увеличивает его доходы.

Euroclear ожидает, что сможет ещё больше заработать на замороженных активах россиян. Так как санкции продолжают действовать, а выплаты по ценным бумагам растут.
---- -Русал разместит облигации в юанях

❗️ 27 июля Русал начнёт собирать заявки на покупку облигаций в китайском юане. Срок размещения — 5 лет. Потенциальная доходность выпуска — около 5%. Выплата купона — раз в 6 месяцев.

При этом через 2-3 года возможна оферта, амортизации нет.

Поучаствовать в первичном размещении могут инвесторы, которые вложат минимум 1,4 млн рублей. Необходимо сначала купить юани, а затем сам актив.
---- -Яндекс опубликовал сильный отчёт по итогам II квартала

Яндекс представил финансовые результаты, которые превзошли ожидания аналитиков:
???? Выручка составила 117,7 миллиардов рублей, увеличившись на 45% по сравнению с прошлым годом. Рост произошёл благодаря сегментам поиска и портала, мобильности и электронной коммерции, облачных технологий и продажи устройств.
???? EBITDA составила 25,7 миллиардов рублей. Прирост в 4,5 раза благодаря консервативным расходам в условиях неопределенности.
???? Скорректированная чистая прибыль составила 13,1 миллиардов рублей. Годом ранее был 1 миллиард рублей.
Яндекс не готов дать прогноз финансовых показателей на 2022 год из-за геополитических и макроэкономических событий, но компания и дальше будет подробно информировать о результатах в ежеквартальных финансовых релизах.

Также Яндекс возобновил наём сотрудников, разместив уже около двух тысяч вакансий.
Новости 15.07 - 22.07
Ставка ЦБ
Новая концепция от ЦБ
Ослабление санкций
ФСК и Россети
Читать пост
----- ЦБ урежет список инструментов для неквалифицированных инвесторов и изменит требования для квалифицированных инвесторов

20.07 ЦБ представил обновлённую концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов. Главные предложения:
1️⃣ Временно ограничить неквалифицированным инвесторам возможность покупать иностранные ценные бумаги. Это поможет избежать инфраструктурных и санкционных рисков, которые могут увеличить объём заблокированных активов у розничных инвесторов. Ограничения не относятся:

  • К ценным бумагам Минфина России и иностранных эмитентов, выпущенных в России;
  • К бумагам эмитентов, которые ведут экономическую деятельность на территории Российской Федерации.

Также ограничат сделки со сложными облигациями со структурным доходом и внебиржевыми ПФИ (деривативы).
Все эти инструменты будут доступны исключительно квалифицированным инвесторам.
2️⃣ Увеличить размер активов, необходимых для получения статуса квалифицированного инвестора с 6 до 30 миллионов рублей. А также пересмотреть требования к формированию этих активов.
3️⃣ Пересмотреть максимальный размер плеча (привлечение заёмных средств у брокера), доступный неквалифицированным инвесторам. Ввести обязательное уведомление о рисках при совершении сделок с использованием заёмных средств.
4️⃣ Увеличить число вопросов в тестах для покупки сложных финансовых инструментов. Ввести временные интервалы между попытками пересдачи.
5️⃣ Создать единые реестры квалифицированных инвесторов и неквалифицированных инвесторов, прошедших тестирования. В таком случае при смене брокера не надо будет заново проходить процедуры получения статуса КИ или тестирования
--- - ЕС согласовал седьмой пакет санкций против России

Евросоюз согласовал новый пакет антироссийских санкций.
Согласно документу, ЕС:
  • Введёт запрет на импорт российского золота;
  • Ужесточит торговлю товарами двойного назначения;
  • Ограничит по приёму новых депозитов;
  • Запретит оказание бухгалтерских, аудиторских и налоговых консультационных услуг;
  • Сократит гос.закупки.

Также санкции коснутся 48 граждан России и 9 компаний.

Кроме того, ЕС планирует ужесточить ограничения против Сбербанка. Все его активы заморозят, а финансовые операции заблокируют. Однако запрет не распространяется на торговлю продуктами питания и удобрениями. Также Европа пока отказывается от эмбарго на российские энергоносители. Но есть и позитивные направления. ЕС планирует разблокировать часть активов некоторых российских банков и портов, чтобы облегчить торговлю продовольствием.

Согласно документу, для этого могут быть разморожены средства компаний:
☑️ ВТБ;
☑️ Совкомбанк;
☑️ ВЭБ.РФ;
☑️ Открытие;
☑️ Промсвязьбанк;
☑️ банк«Россия»;
☑️ Новикомбанк.
---- США разрешили операции с Россией, связанные с удобрениями и продовольствием

Минфин США ослабил ограничения на торговлю с Россией следующей продукцией:
  • Удобрения,семена для посева;
  • Лекарства;
  • Продовольственные товары для людей и животных;
  • Медицинское оборудование.

Также сняли запрет на проведение необходимых медицинских исследований и текущих клинических испытаний.

Кроме того, США сняли санкции с бывшей дочерней компании Газпрома Gazprom Germania GmbH и «дочки» Альфа-банка в Казахстане.
❗️ ФСК ЕЭС и Россети ждёт объединение в новую структуру

15.07 прошло совместное заседание ‘советов директоров ФСК ЕЭС и Россети. Они выступили за консолидацию. Поэтому ФСК ЕЭС присоединит к себе материнскую электроэнергетическую компанию Россети. На этой базе будет создана Объединённая сетевая компания. В середине сентября собрания акционеров обеих компаний должны
одобрить слияние.

ФСК разместит допэмиссию, в акции которой конвертируют бумаги Россетей. Коэффициент конвертации пока неизвестен. Несогласные с реорганизацией акционеры могут предъявить свои бумаги компаний по оферте. Цены близки к рыночным..

☑️На этой новости акции ФСК ЕЭС выросли на 15%..
☑️ Обыкновенные акции Россетей выросли на 8%
☑️ Привилегированные акции Россетейупали на 3%.

Также на базе ФСК ЕЭС могут объединить Томские магистральные сети, Кубанские магистральные сети и Дальневосточная энергетическая управляющая компания.
----- «Открытие брокер» ограничит покупку евро и японской йены

С 19.07 «Открытие брокер» ввёл ограничения на покупку евро и японской йены.
Причина: компания опасается, что могут заблокировать расчёты с валютами из недружественных стран.

А средства заморозят на неопределённый срок. При этом инвесторы смогут продавать эти две валюты.

В качестве альтернативы «Открытие» предлагает покупать китайский юань и гонконгский доллар.
---- В США и Великобритании появится летающее такси

Американская компания Joby Aviation — стартап аэротакси, который торгуется на бирже NYSE с августа 2021 года. Joby проходит сертификацию своего самолёта в Федеральном управлении гражданской авиации США. США станет первым рынком сбыта компании. Также компания подала официальную заявку на сертификацию летающего такси в Великобритании. Это ускорит выход, стартапа и на британский рынок.

Аэротакси от Joby Aviation — это пятиместный самолёт. Он работает на шести электродвигателях и не производит выбросов в окружающую среду. Может взлетать и садиться
вертикально. Максимальная дальность полёта — более 240 километров
---- -ЦБ снизил ставку до 8%

❗️ 22.07 прошло очередное заседание совета директоров Банка России по поводу ключевой ставки. Было принято решение снизить ее сразу на 150 6.п., до 8%. Снижение сильнее рыночных ожиданий. Аналитики ожидали снижения с текущих 9,5% до 8,5-9,0%.

Центральный банк продолжает снижать ключевую ставку, так как темпы роста инфляции замедляются. На 15 июля годовая инфляция замедлилась до 15,39%. ЦБ снизил прогноз по инфляции на 2022 год до 12-15%. В 2023 году годовая инфляция снизится до 5-7% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.

Регулятор также будет оценивать целесообразность снижения ключевой ставки во втором полугодии. Следующее заседание пройдет 16 сентября 2022 года.

Индекс Мосбиржи отреагировал ростом на понижение ключевой ставки. Рубль подешевел к доллару и евро.
Новости 8.07 - 14.07
Газ за рубли
Что с евро
Северный поток
Налоговые льготы
Petropavlovsk
Читать пост
❗️ Финансы Минфин поддерживает переход на рубли при оплате СПГ

Представитель Газпрома предложил переводить оплату за российский сжиженный природный газ в рубли. Это снизит валютную конкуренцию между экспортом трубного газа и СПГ на рынке.

СПГ поставляется с помощью нефтегазовых проектов:
☑️ «Сахалин-2» (один из операторов — Газпром);
☑️ «Ямал СПГ» (один из операторов — Новатэк).

✔ Министр финансов РФ Антон Силуанов сообщил, что Минфин одобряет перевод любых расчётов во внешней торговле на национальную валюту.
Перевод на оплату в рублях может произойти для контрагентов из недружественных стран. Это 48 государств. В 2021 году Россия экспортировала СПГ на сумму 8,3 миллиарда долларов. На недружественные страны приходилось около ⅔ поставок. Основными покупателями выступали Европа и Япония.
--- - В валютной паре евро/доллар произошёл паритет впервые с 2002 года

12 июля курс евро на международных торгах сравнялся с курсом доллара. На минимуме курс евро к доллару был ровно 1 к 1. На Московской бирже евро и доллар торговались около 59,3 рублей.

Это произошло впервые за 20 лет. Причины паритета валютной пары следующие:
☑️ Ослабление евро на фоне грядущей рецессии и энергетического кризиса в Европе;
☑️ Рост доллара из-за потребности инвесторов сохранить свои сбережения в «тихой гавани» на фоне нестабильной ситуации в мире;
☑️ Разница в кредитно-денежной политике в Европе и США. Федеральная резервная система США постепенно повышает ключевую ставку в борьбе с рекордной инфляцией. Европейский Центральный Банк ещё не начинал ужесточать кредитно-денежную политику, хотя в Европе также наблюдается подъём инфляции. Сдержанные действия ЕЦБ давят на европейскую валюту.

По прогнозам экономистов, в ближайшие полгода и даже дольше доллар останется сильной валютой.
---- Канада вернёт турбину в Германию

Компания Siemens на территории Канады ремонтировала турбину «Газпрома», которая используется на «Северном потоке-1». В связи с введёнными Канадой санкциями в отношении РФ существовал риск невозврата турбины. Однако Канада согласилась отправить в Германию принадлежащую «Газпрому» газовую турбину. Украина считает это нарушением санкций.
☑️ В Еврокомиссии не нашли противоречий санкциям в возврате турбин «Северного потока».
Представитель ЕК прокомментировал эту ситуацию: «Режим санкций Европейского союза не затрагивает оборудование или технологии для транспортировки природного газа».
------Россия может увеличить поставки угля в Китай

✔ В связи с западными санкциями по запрету поставок угля, Министерство энергетики ищет альтернативные маршруты поставок. Россия рассматривает увеличение поставок угля в Китай.
Угольные компании выступили с предложением:
  • Развивать транспортировку угля по реке Амур;
  • Расширять железные дороги в Хабаровском крае;
  • Увеличивать пропускную способность сухопутных погранпереходов с КНР.

По оценкам Bloomberg, объём поставок российского угля в Китай вырастет на 30% в 2022 году.
Переговоры об увеличении поставок ведутся и с другими странами Востока и Африки. В Индию Россия поставила за первый квартал 2022 года более 40% объёмов относительно всего 2021 года. Цель Министерства энергетики — сохранить за Россией место в тройке лидеров по экспорту угля.
❗️ Делистинг PLC Petropavlovsk

✔Компания обратилась с заявлением о снятии с торгов акций на LSE (Лондонской бирже) и конвертируемых евробондов-2024. Со временем планируется снять с торгов акции и на «Мосбирже».
Petropavlovsk сообщил, что совет директоров решил подать заявление в суд для инициирования процедуры несостоятельности.
На этой новости акции компании упали больше, чем на 37%.
Petropavlovsk PLC — одна из крупнейших горнодобывающих и золотодобывающих холдинговых компаний в России.
---- -При переводе иностранных ценных бумаг налоговые льготы сохранятся

☑️ Банк России опубликовал информационное письмо о том, что налоговый вычет по индивидуальным инвестиционным счетам сохраняется в следующих случаях:
  • Сменился только депозитарий, который вёл учет иностранных ценных бумаг;
  • Брокер перевёл все активы на ИИС другому профучастнику вместе с передачей всех прав и обязанностей по договору инвестиционного счета;
  • При переводе активов от одного профучастника другому учёт на ИИС иностранных ценных бумаг был прекращен, но клиент заключил договор на ведение ИИС у нового профучастника и в течение месяца после этого расторг договор с прежним.
❗️ Российский аналог SWIFT на блокчейне готов

☑️Пробная версия российского аналога SWIFT готова к тестированию в банках РФ. «Отечественный SWIFT» использует не классический блокчейн, а трехуровневую архитектуру. В неё распределённый реестр подписывается и определенным образом распространяется. Благодаря этому система способна расширяться, подключать большое количество новых пользователей. По итогам тестов система показывает отличные результаты. Так как у всех пользователей одинаковые права и условия, то отключить какую-то страну от системы не представляется возможным.
---- -Брокеры смогут рассчитывать НДФЛ по иностранным дивидендам

❗️ Министерство финансов внесёт поправки в налоговый кодекс. Поправки подразумевают, что российские брокеры сами будут рассчитывать, удерживать и выплачивать налоги по дивидендам иностранных компаний. Сейчас эти функции лежат на плечах российских инвесторов, которые ежегодно декларируют зарубежные дивиденды по форме 3-НДФЛ.

Брокеры отражают всё движение средств по брокерским счетам, поэтому возложить на них функцию налогового агента по иностранным дивидендам — логичный шаг. Инициативу Минфина одобрила и Московская Биржа.

Если зарубежная компания сама удерживает налог с дивидендов, то инвестор может предоставить брокеру справки для учёта уже уплаченного налога по месту нахождения эмитента. Это поможет избежать двойного налогообложения.

Новости 24.06 - 8.07
Дивиденды
Лицензия НРД
Норникель и Rusal
Swift
Читать пост
❗️ НРД планирует получить лицензию ЕС для разморозки заблокированных активов.

Мосбиржа заявила о своих планах по разблокировке активов, замороженных из-за антироссийских санкций. Ранее биржа анонсировала создание Клуба защиты инвесторов, с помощью которого планируется оспорить включение Национального расчётного депозитария (НРД) в санкционный список ЕС.

Московская биржа обратится в компетентные органы ЕС для получения лицензии на осуществление сделок депонентами с заблокированными активами.

На рассмотрение такой заявки потребуется время, процесс небыстрый.
--- - Нефть резко подешевела до минимумов мая.

Во вторник, 5 июля, нефть марки Brent подешевела на 10% в ходе биржевых торгов. Цена фьючерсов снижалась до 102$ за баррель. Это самое низкое значение с середины мая.

Основными причинами падения являются:
✔️ Ухудшение эпидемиологической ситуации. В Европе зафиксированы вспышки коронавируса.
✔️ Наступление рецессий в экономиках разных стран.

Рынки отреагировали на новость негативно:
✔️ Индекс S&P 500 снижался на 1,5%;
✔️ Dow Jones — на 1,9%;
✔️ Nasdaq — на 0,2%.
---- Доллар превысил 64 рубля, евро — 66 рублей.

На этой неделе курс доллара поднимался до 64 рублей, а курс евро — выше 66 рублей. Такой уровень валюта достигла впервые с конца мая 2022 года.

На ослабление рубля могли повлиять следующие факторы:
⁃ Кончился налоговой период. Российские экспортёры продают валютную выручку для уплаты налогов в бюджет РФ.
⁃ Увеличился лимит переводов. ЦБ РФ разрешил зачислять на зарубежные счета до $1 млн в месяц. Ранее можно было переводить до $150 тысяч.
⁃ Обсуждаются валютные интервенции. Минфин может начать закупку валют дружественных стран и снизить спрос на рубли.
⁃ Развивается параллельный импорт. И для закупки товаров потребуется валюта.
❗️ «Роснефть» и «Сургутнефтегаз» решили выплатить дивиденды по итогам 2021 года.

На годовом собрании акционеры «Роснефти» утвердили дивиденды за 2021 год — 23,63 рубля на одну акцию. Это рекордные дивиденды. Для попадания в список акционеров и получения дивидендов, необходимо купить акции до 07 июля.

Акционеры «Сургутнефтегаза» также на годовом собрании акционеров 1 июля одобрили выплату дивидендов за минувший год. Размер на привилегированную акцию — 4,73 рубля, а на обыкновенную — 0,8 рублей. Для получения дивидендов необходимо стать владельцем акций до 18 июля.
❗️ Инвесторы не будут платить налоги на «зависшие» дивиденды и купоны.

Министерство финансов и ФНС разъяснили порядок уплаты налогов по «зависшим» дивидендам и купонам. Если инвесторы не получили на банковский или брокерский счёт купоны и дивиденды по иностранным активам, то налог платить не нужно.

Обязанность уплаты возникает, только когда деньги поступают на счета. Мера касается поступлений как на российские, так на зарубежные счета.
---- -Переговоры о слиянии «Норникеля» и UC Rusal.

4 июля Владимир Потанин дал согласие на переговоры по объединению «Норникеля» и UC Rusal.
UC Rusal и «Норникель» начали обсуждать слияние после того, как в 2008 году UC Rusal, основанный Олегом Дерипаской, приобрел 25% акций «Норникеля». Однако к 2017 году переговоры были остановлены.

Сейчас руководство обеих компаний вновь увидели в слиянии их бизнесов возможность укрепить позиции на рынке.
---- -VK планирует продать сервис Delivery «Яндексу».

✅ Сервис доставки готовой еды Delivery Club может быть продан «Яндексу». Переговоры об этом ведутся со стороны VK и «Сбера».

В обмен на приобретение сервиса доставки еды Yandex планирует передать VK «Дзен» и «Новости». Для этой сделки потребуется разрешение ФАС. Фактически, это будет обмен активами между двумя компаниями.
---- -Расширяется список товаров для параллельного импорта.

❗️ Минпромторг добавил в список товаров для параллельного импорта Siemens, BMW, Lego.

Re:Store, Связной и М.Видео запустили продажи MacBook по параллельному импорту. Пока цены выставлены прежние, гарантия на два года тоже сохранилась. Однако теперь гарантийные обязательства перед покупателями будет нести не Apple, а продавец.
---- -Тинькофф приостановил возможность SWIFT-переводов.

❗️ С 6 июля по 1 октября 2022 года «Тинькофф» приостанавливает исходящие SWIFT-переводы в валюте. Это касается переводов во всех валютах. При этом входящие переводы принимаются банком на прежних условиях.

При этом «Тинькофф» стал провайдером Системы быстрых платежей (СБП) для зарубежных переводов, что даёт ему возможность обеспечить трансграничные рублёвые переводы.
Как поехать за границу, если с валютой в России напряжёнка?
Давайте рассмотрим, что и как делать с валютой, выезжая заграницу из России:
Читать пост
1. Что с наличными?

✅ В банках можно купить наличную валюту.
Но лучше заранее уточнить, в каком отделении она есть в нужном вам количестве.

❗️ Банки выдают ту валюту, которая поступила в кассу до 9 марта.
✔Например, если вы покупали валюту на БС, но перевели на карту пару недель назад - ее не снять.
2. Что с валютой на брокерском счете?

Брокеры начали вводить комиссию за хранение валюты на брокерском, накопительном и банковском счете.

Поэтому покупать и хранить валюту на БС, чтобы потом потратить на путешествие, сейчас не всегда выгодно.

✅ Но можно искать банки и брокеров, у которых таких комиссий пока нет.
❗Но это не гарантия, что они не появятся.
3. Что с обменом валюты?

✅ Зарубеж наличными можно вывезти до 10 000 у.е.

Рубли можно обменивать на валюту в стране назначения.

Нужно узнавать, где будет более выгодный курс. Частично можно обменять в аэропорту - но там, скорее всего, будет не самый выгодный курс.
4. А что с картой МИР?

✔С карты МИР можно оплачивать, а также снимать валюту в банкоматах страны назначения.

Карта МИР сейчас работает в нескольких странах: например, в Турции и во Вьетнаме.

❗️ Перед поездкой обязательно уточните, в какой валюте идёт оплата в стране назначения, работает ли там карта МИР, какие есть способы оплаты
Новости 24.06-1.07
Дефолт
Новый пакет санкций
Тинькофф увеличил сроки SWIFT-переводов
Читать пост
❗️ Международное рейтинговое агентство Moody's заявило о дефолте России по еврооблигациям.

У России в ночь на понедельник (27 июня) истек льготный период по выплате процентов по валютным долговым обязательствам, которые необходимо было выплатить 27 мая. Общая сумма процентов составляет около $100 млн.

Дефолт — это невыполнение обязательств должника по выплате долга. Признание дефолта государства по внешнему долго – негативное явление. Оно снижает кредитные рейтинги государства. Страна больше не может (или с затруднениями) привлекать внешние заимствования, что снижает приток новых денежных средств в экономику.

✔В своём сообщении Минфин РФ отмечает, что обязательства были исполнены в полном объёме в соответствии с эмиссионной документацией выпусков еврооблигаций. Платежи по ним были осуществили до окончания необходимой лицензии. А получателям они не дошли из-за действий третьих лиц.
✔ По этому долгу Россия перечислила выплату заранее. А Национальный расчётный депозитарий (НРД) перечислил выплаты по еврооблигациям депонентам. Однако средства «зависли» в Euroclear из-за проверок и до держателей не дошли. Теперь льготный период закончился. Это позволяет говорить о дефолте.
--- - Страны G7 обсуждают потолок цен на газ из России.

Страны G7 (США, Канада, Германия, Великобритания, Италия, Франция, Япония) планируют установить предельные цены на российский газ. Цель ограничения - снизить доходы России от экспорта энергоресурсов. Также лидеры G7 обсуждали введение максимально возможных цен на нефть. Сделать это можно с помощью лимитов на ее страхование и перевозку.

✔Однако не все государства поддерживают это решение. Они опасаются, что Россия сократит поставки энергоресурсов в Европу. А это может привести к большему росту цен.
----В новый пакет санкций США вошел запрет на ввоз российского золота.

Минфин США опубликовал новый список санкций против РФ. Под санкции попал ввоз российского золота в США. Также под санкции попали российские компании: КамАЗ, «Туполев», ОАК, «Иркут» и «Ростех».

❗️ Однако запрет не касается золота, которое уже находится за пределами России.

✔Ранее отмечалось, что золото может стать объектом новых антироссийских санкций Евросоюза. Новый пакет санкций пока не готовится, но работа по определению секторов, которые могут подпасть под ограничения, продолжается.

✅ У России есть и другие рынки сбыта. В числе потенциальных рынков - ОАЭ, Турция, Китай и Казахстан.
---- Атон закроет 15 своих БПИФов.

✔УК «Атон-менеджмент» решила закрыть 15 БПИФов, в составе которых иностранные активы. Причина - компания хочет защитить инвесторов от инфраструктурных рисков. Перестанут торговаться следующие фонды:

  • Рынки возможностей (AMEM)
  • Облачные технологии (AMCC)
  • Недооцененные компании США (AMVF)
  • Цифровое будущее (AMSC)
  • Ставка на рост (AMGF)
  • Медицина и биотех (AMHC)
  • Лидеры роста США (AMMF)
  • Генетическая революция (AMGR)
  • Тихая гавань (AMLV)
  • Надежные облигации (AMIG)
  • Дивиденды (AMDG)
  • Доходные облигации мира (AMHY)
  • Инновации (AMIN)
  • Золотодобытчики (AMGM)
  • Серебро (AMSL)

До 12 июля инвесторы смогут продать свои БПИФы в рублях и долларах. После того как все фонды будут погашены, их имущество распределят между пайщиками.
❗️ Новые ограничения зарубежных брокеров в отношении российских резидентов.

✔Брокер Exante просит клиентов из России и Беларуси, на чьих счетах находятся активы на сумму менее €10 тыс., продать ценные бумаги и вывести деньги.

Европейский брокер Exante рассылает клиентам из России и Беларуси сообщение с просьбой продать до 12 июля все бумаги и вывести деньги. Они могут вывести средства в евро в любой банк или к брокеру, которые не находятся под санкциями. После этой даты все ценные бумаги продадут автоматически, а также введут дополнительную комиссию.

Каждый день будут снимать 25 евро, пока деньги на счету не закончатся — после этого счет автоматически закроют.

  • Также американский брокер Interactive Brokers с 31 июля не будет принимать рубли для пополнения счёта.

✔ Кроме того, с 24 июня можно выполнить только 1 рублевый перевод к этому брокеру. Последующие переводы будут отклонены.
---- -Россия вытесняет Ирак с нефтяного рынка Азии.

✔Индия и Китай увеличивают объёмы закупки российской нефти. Из-за чего доля ее импорта из Ирака сократилась.

Это связано с тем, что Россия поставляет энергоресурсы на азиатский рынок по большим скидкам. На данный момент Ирак обсуждает возможность предоставить скидки своим основным покупателям, чтобы не вернуть свою долю рынка.

✅ Однако наличие скидок - не единственная причина сокращения поставок из Ирака. Из иракской нефти сложнее производить бензин и дизельное топливо. Энергоресурсы из России больше подходят для этих целей.
---- - Тинькофф увеличил сроки SWIFT-переводов.

Тинькофф банк предупредил, что SWIFT-переводы на зарубежные счета задерживаются. А срок отправки денежных средств увеличился до 8 дней.

Банк назвал основные причины задержки:
✔ увеличились проверки со стороны западных партнеров,
✔ снизилось число обрабатываемых ими SWIFT-платежей.

Однако в Тинькофф отметили, что стараются сократить срок переводов.

✅ Напомним, ранее Тинькофф банк установил минимальный порог SWIFT-перевода в размере $20 000. Также была введена комиссия за входящий перевод в долларах, евро и фунтах стерлингов. Ее размер составит 3% от суммы.
---- - Великобритания ввела санкции против Потанина.

Великобритания ввела очередные санкции против российских бизнесменов. Они распространяются на владельца холдинга Интеррос Владимира Потанина. Также предприниматель является главным бенефициаром ГМК Норильский Никель.

❗️ Причина попадания в санкционный список – Потанин приобрел Росбанк, который ранее принадлежал французской группе Societe Generale. Британское правительство считает, что он получает выгоду от владения Росбанком, который является стратегически важной организацией в России. Таким образом, он поддерживает российскую власть.
Новости 18.06 - 24.06
Доллар
Золото
Инфляция
Биржа в Казахстане
Читать пост
С 10 августа запрещена транспортировка угля, с 5 декабря — нефти, с 5 февраля 2023 года — нефтепродуктов.

Сейчас по территории Литвы перевозят пассажиров и товары, которые не подпадают под санкционный режим.
По мнению Москвы, НАТО через Литву начинает блокаду Калининграда. Россия ответит на новые ограничения и уже ищет решения для восстановления транзита. От ответных российских мер могут пострадать жители Литвы.
-----Литва запретила транзит санкционных товаров в Калининград

У Калининграда нет сухопутной границы с основной территорией России. Область окружена другими странами, через них в Калининград поступают перевозки по международным соглашениям.

18 июня Литва приостановила российские автоперевозки санкционных грузов и перевозки по железной дороге в Калининградскую область.
  • Так Литва, которая входит в НАТО и ЕС, исполняет санкции Евросоюза. О приостановке транзита сообщил губернатор Калининградской области.
В рамках четвертого пакета санкций Евросоюза Литва ограничила перевозку:
  • Строительных грузов и цемента
  • Стали и черных металлов
  • Икры и алкоголя
  • Удобрений
  • Леса и товаров из дерева
  • Стеклотары
  • И других важных товаров.

По предварительным оценкам это от 40% до 50% всей номенклатуры грузов, которые доставляются из России в Калининград через Литву.
--- - Доллар упал ниже 53 рублей впервые с 2015 года

Рубль продолжает резко укрепляться на торгах в отсутствие каких- то важных новостей или событий. Доллар упал до 52,8 рублей впервые с июня 2015 года.
✔ По мнению первого вице-премьера РФ Андрея Белоусова, рубль уже переукрепился.

✔Укрепление рубля продолжается на фоне отсутствующего баланса между спросом и предложением. У инвесторов сохраняются опасения санкций и валютного контроля. Они боятся остаться в иностранной валюте. Тем более многие говорят о том, что эпоха доллара подходит к концу. Хотя смена мировой валюты занимает несколько десятков лет.

Как итог:
  • на рынке растёт предложение и сдерживается спрос.
  • На ослабление рубля могло бы повлиять снижение цен на газ.
  • Также государство должно создать новый механизм регулирования национальной валюты.
----Российское золото может подпасть под санкции Евросоюза.

Европейский союз продолжает давить на Россию. Лидеры ЕС рассматривают сектора, на которые могут наложить ограничения.

Российское золото — одна из возможных целей Евросоюза. Золото является важнейшим активом Банка России.
Многие иностранные переработчики уже не принимают новое российское золото. Это связано с тем, что Лондонская ассоциация рынка слитков исключила российских производителей из аккредитованного списка.
Чтобы оценить возможные последствия подпадания золота под санкции, необходимо дождаться уточняющей информации.
Сейчас неизвестно, коснётся эта мера экспорта, импорта — или того и другого.

21 июня стало известно, что Швейцария впервые с начала СВО ввезла 3 тонны золота из России. Возможно, Швейцария страхуется в преддверии новых антироссийских санкций.
---- Минфин США не может справиться с высокой инфляцией.

Глава Минфина США Джанет Йеллен признала, что им не удаётся сбить высокую инфляцию в короткие сроки. По словам министра финансов, экономика показывала высокий темп роста. Теперь стоит ожидать более плавного роста и даже её замедления.
В мае инфляция в США ускорилась до 8,6%. Это максимум за последние 40 лет.

В июне цены на бензин впервые в истории поднялись выше 5 долларов за галлон. Попытки Белого дома противостоять негативным тенденциям в экономике пока не приносят ощутимых результатов.
--- -Газпром может выплатить дополнительно 416 миллиардов рублей в качестве надбавки к НДПИ.

Министерство финансов РФ предложило увеличить для Газпрома налог на добычу полезных ископаемых (НДПИ) с сентября по ноябрь этого года. Поправки внесут в налоговый кодекс РФ. Сумма налога увеличивается на 416 миллиардов рублей.

Минфин поясняет, что причина увеличения налога на добываемый газ в высоких ценах на европейских рынках.
--- -Санкт-Петербургская Биржа и российские брокеры могут создать биржу в Казахстане.

✔Возможные акционеры проекта — СПБ Биржа и Freedom Holding. Другим крупным брокерам также предложили поучаствовать в создании новой площадки. Биржу создадут на базе Международного финансового центра «Астана» (МФЦА).

Российским брокерам необходимо будет предоставить инвесторам доступ к иностранным ценным бумагам в обход российской инфраструктуры.

  • Поэтому им придётся открыть отделения в Казахстане, на Кипре или других офшорных зонах.

Банк России, возможно, одобрит идею создать биржу в Казахстане. Это будет новая возможность привлекать иностранные капиталы в Россию.

В Казахстане в рамках МФЦА уже была основана Международная биржа "Астана" (AIX). МФЦА также сотрудничает с Шанхайской фондовой биржей и американской биржей NASDAQ. Поэтому развитие новой биржи в Казахстане выглядит вполне реальным.

Новость о создании новой биржи раскрыл портал Frank Media со ссылками на источники. Frank Media отправил запросы в Центральный Банк, СПБ Биржу, Московскую биржу и Freedom Holding.
Новости 10.06 - 18.06
Ставка ФРС
Валюта
Гонконг
Interactive brokers
Читать пост
16 июня цены на газ в Европе подскочили до 1 480 долларов за тыс.м3. Это максимум с марта текущего года.

Причины роста цен на газ:
  • заявление Газпрома о том, что он сократил поставки по газопроводу Северный Поток. Эксплуатацию газотурбины приостановили из-за окончания срока межремонтной наработки до капитального ремонта.
  • возгорание на крупнейшем в России газовом месторождении в ЯНАО «Газпром добыча Уренгой». Почти год назад аналогичная авария также привела к росту цен и сокращению поставки по трубопроводу Ямал—Европа.
--- -Евросоюз будет покупать газ у Израиля.

15.06 Израиль и Египет подписали соглашение с Евросоюзом о поставках газа в ЕС. По этому соглашению увеличиваются поставки газа из Израиля в Египет на перерабатывающие предприятия. Оттуда СПГ будут транспортировать танкерами в европейские страны.
-----ФРС США повысила ставку на 0,75%

15 июня на заседании ФРС США процентную ставку повысили на 0,75%. Теперь она находится в пределах 1,5% - 1,75%. Это самое резкое повышение за 28 лет.
На это решение повлияла высокая инфляция, которая оказалась выше ожиданий.

Рынки отреагировали умеренно на действия ФРС:
  • индекс S&P 500 вырос на 1,39%,
  • индекс NASDAQ Composite: +2,21%,
  • индекс Dow Jones: +0,96%.

Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC) отмечает, что на следующих заседаниях ставку могут повысить на 0,5% или 0,75%. Это будет зависеть от темпов роста инфляции. По итогам мая она составила 8,6% в годовом исчислении.
Цель ФРС - снизить ее до 2%.
--- -ЦБ негативно отреагировал на комиссии за обслуживание валютных счетов.

На прошлой неделе ряд банков начал объявлять о комиссиях за хранение валюты на счетах. Тинькофф предупредил, что за хранение валюты сверх лимитов будет взиматься комиссия 1% в месяц. Райффайзенбанк установит комиссию от 0,2%.

Это привлекло большое внимание не только инвесторов, но и регулятора.
Центральный Банк считает недопустимым вводить комиссии по валютным счетам и вкладам в одностороннем порядке. Банки должны получать согласия граждан на применение новых тарифов. Введение комиссий в одностороннем порядке – это нарушение прав потребителей.
----Мосбиржа приостановила торги швейцарским франком.

С 14.06 Московская биржа остановила торги швейцарским франком из-за санкций против России.

Причина: Швейцария присоединилась к антироссийским санкциям, которые касаются Национального расчетного депозитария. Торговые операции с франками теперь проводить нельзя.
Однако Мосбиржа заявила, что ранее заключённые сделки будут завершены. Но срок зачисления франков на счета может быть увеличен.
На данный момент руководство Мосбиржи ведёт переговоры с банками-корреспондентами, чтобы возобновить торги.
----Санкт-Петербургская биржа запускает торги акциями Гонконгской биржи.

С пн, 20.06, СПБ Биржа начинает торги 12 ценными бумагами с первичным листингом на Гонконгской бирже (HKEX). Список ценных бумаг размещен на сайте СПБ Биржи.
Торги и расчеты по ценным бумагам будут осуществляться в гонконгских долларах (HKD). В одном лоте будет одна ценная бумага или количество ценных бумаг, кратное десяти.
Конвертация валюты будет происходить через сервисы брокеров.

В дальнейшие планы СПБ Биржи входит поэтапное расширение списка гонконгских ценных бумаг:
  • до 200 акций будет доступно к концу 2022 года
  • до 1000 акций будет доступно в течение 2023 года.
--- -Interactive Brokers ввёл ограничения для клиентов из РФ и Беларуси.

✔Американский Interactive Brokers ввёл новые ограничения для клиентов из России и Беларуси. Это связано с санкциями со стороны ЕС.

Теперь им запрещается осуществлять новые сделки с европейскими ценными бумагами. Также будет недоступна продажа и перевод европейских активов, выпущенных после 12.04 2022 года.

Денежных средств эта мера не коснётся.
Изменения действуют с 13.06.
У Израиля есть два месторождения газа в Средиземном море. Также идёт разработка третьего месторождения. Кроме того, ЕС и Израиль планируют сотрудничать в области продовольствия, безопасности и энергетики.
Что можно делать с валютой, а что нельзя?
Эксперт академии Анастасия Панова
Читать пост
Купить безналичную валюту
Ограничений на покупку безналичной валюты нет. Однако обналичить ее не получится до 9 сентября.

Где купить безналичную валюту:
✔ На бирже наиболее выгодный курс. По биржевому курсу валюту можно купить на брокерском иди индивидуальном инвестиционном счете.
✔ В приложении банка или интернет-банке.
Купить наличную валюту
  • Банки продают наличные доллары и евро, которые поступили в кассу с 9 апреля.
  • Другую валюту, например юани, франки, иены и фунты стерлингов банки могут продавать независимо от того, когда ее получили.

Перед тем, как обращаться в кассу банка, уточните, продает ли банк желаемую валюту и есть ли она в кассе в желаемом объеме.

Курс наличной валюты банки устанавливают самостоятельно. Обычно он менее выгоден , чем курс для покупки безналичной валюты в банке или на бирже. Разница может быть даже больше 10 рублей.
Актуальный курс покупки наличной валюты можно узнать в кассе банка или на официальном сайте.
Обналичить валюту
  • Снимать можно валюту, которая поступила на ваш банковский счет до 9 марта. Если после 9 марта вы переводили валюту между счетами внутри одного банка, то такую валюту снять можно.
  • Снимать можно не больше 10 000 $ или эквивалент в евро в каждом банке. Если вы хотите снять сверх лимита, например 15 000$, то банк вам выдаст 10 000 $ или эквивалент в евро, а оставшиеся 5 000$ переведет в рубли по курсу на день выплаты.

❗️Ограничения на снятие наличной валюты действуют до 9 сентября 2022 года. Далее ограничения могут быть сняты или продлены.
Перевести валюту за границу
  • Можно перевести безналичную валюту на свой банковский счет за границей до 150 000 $ в месяц или эквивалент в другой валюте. Перед переводом лучше уточнить у банка-получателя, готов ли он принимать перевод конкретного банка.
  • Можно перевести через платежные системы и кошельки до 10 000 $ в месяц или эквивалент в другой валюте.

Работают следующие сервисы:
«Юнистрим», «Золотая Корона»,
Соntact, QIWI-кошелек.

❗️Без ограничения можно оплачивать обучение, лечение, коммунальные услуги на счет иностранной организации.
Взять наличную валюту за границу можно в размере до 10 000 $ наличными на человека или эквивалент этой суммы в иной валюте.
Вы знаете, что если внести на ипотеку 2 лишних платежа в первые месяцы, то срок ипотеки сократится не на 2 месяца, а на полгода?
А если в первый год внести сумму, равную одному годовому платежу, то срок ипотеки сократится не на 1 год, а на 3,3 года?
Читать пост
Допустим, у вас осталось 5000 рублей. И вы думаете, что с ней сделать: инвестировать или внести на ипотеку.
✅Достаете калькулятор, вводите в красную ячейку доп платеж 5000 рублей и смотрите, какой эффект экономии от этого будет.
Чтобы получить максимальный эффект, важно уменьшать именно срок ипотеки, а не сумму платежа. Сумму платежа имеет смысл снижать, если ипотеку платить уж совсем тяжко.
Если у вас есть ипотека и вы думаете, гасить ли ее досрочно, будет ли вам это выгодно, скачайте этот калькулятор себе
Но если банк не дает вам такой опции, делайте хитрее:
  • Продолжайте вносить каждый месяц столько же, сколько вносили по старому графику. Так у вас будет каждый месяц вноситься досрочный платеж чуть больше, чем по новому графику.
  • И каждый месяц оформляйте частичное досрочное погашение на эту сверх внесенную сумму.
✔Вы можете рассчитать это самостоятельно: для этого мы подготовили вам ипотечный калькулятор, в котором можно подставить сумму досрочного платежа в любой месяц и посмотреть эффект экономии????.
❗️Досрочные платежи по ипотеке, внесенные как можно раньше, дадут вам многократный эффект экономии.

Давайте считать, как так вышло?

✔Ипотека на 3 000 000
15 лет
✔Ставка 9,5%
✔Платеж 31 400₽ в месяц

В кредитном калькуляторе (который мы сделали для вас в подарок????) считаю:

  • Если сумму долга сокращаем на 60 000₽ (два платежа), то кол-во платежей в графике становится уже не 180, а 173 (сокращается на 7 месяцев).
  • Если сокращаем сумму на 376 000₽ (годовой платёж), то срок сокращается на 40 месяцев (3,3 года).
Кстати, в инвестициях принцип работы тот же самый: чем раньше вы начинаете инвестировать деньги, тем более ощутим эффект в будущем.
Калькулятор досрочных платежей ждет вас в библиотеке инвестора в разделе "Калькуляторы". Это бесплатно♥️. Ссылка нажми сюда
Задача: ежемесячно получать 30 000₽ пассивного дохода от капитала. Это 360 000₽ в год.
Допустим, ваши деньги вложены под 10% годовых. Иногда это хорошая ставка, а иногда маленькая. Когда ставка ЦБ 11%, то 10% годовых - это маловато. А когда ставка 6%, то 10% годовых - хорошая доходность. Пока мы взяли 10%, потому что так проще считать.
Читать пост
Простите, если кто-то думал, что инвестиции - это вложить 50 000₽ и сразу жить на проценты. Это не так. Если кто-то предлагает вам вложить 300 000 - 500 000₽ и жить на проценты от них уже в следующем месяце, бегите со всех ног. Вас обманывают.
Сначала формируем капитал, затем живем на проценты с него.
Если вы инвестируете небольшие суммы, то тут функция инвестиций - не дополнительный доход, а накопления. Когда накопите капитал, тогда уже можно говорить про такую функцию, как пассивный доход. А пока капитала нет, используем инвестиции, как способ копить деньги.
Такие простые истины. Зато, истинные истины.
А вот и главная мысль поста:
Инвестировать можно начать даже с первой 1000 ₽! «Какой смысл в этом? Там же копейки процентов набежит.»
Парирую: если мы говорим про инвестиции таких сумм, то ставим цель накопить капитал, а не сразу жить на проценты с того, что вложили.

Не каждый пойдет в бизнес, не каждый заработает 3 600 000₽ за раз. Путь многих к этой цифре займёт годы. А кто-то потратит эти годы, так и не придя к этой сумме.
Итак, если ставка 10%, а вам нужно 30 000 рублей, то нужно, чтобы ваш капитал составлял 3 600 000₽.
❗️Главный вопрос: где взять 3 600 000₽ ?

ДВА ВАРИАНТА:

✔Первый вариант. Идем на риск и меняем свою профессиональную деятельность: начинаем свой бизнес, начинаем давать консультации и мастер-классы, меняем работу, устраиваемся в начальники и т.д.
  • Чтобы все же рискнуть, позвольте совет: накопите себе финансовый резерв - деньги, на которые будете жить, если вдруг дело сразу не пойдет. Этот резерв еще зовут «фонд свободы». Скорее всего, не так пугает сама по себе неудача в новом деле, как безденежье из-за этой неудачи.

✔Второй вариант. Он актуальнее для большего числа людей, и он не призывает к рискам. Работаем так же, как работали до этого, и копим: методично каждый месяц вкладываем деньги в ценные бумаги или просто на вклад. Не ждем, что сразу, вложив первые несколько тысяч, будем жить на проценты.
  • Тут мы используем инвестиции не как способ дополнительного дохода, а как инструмент накоплений.
Россия в своё время строила газовые трубы в обход Украины.
Так, у Газпрома есть путь Ямал-Европа. И ещё есть Торжок-Долина.
Торжок - один из крупнейших узлов Газпрома.
Читать пост

❗️Парадокс в том, что теперь путь Ямал-Европа не работает. Газ там, по моим сведениям, не идёт. Официальных заявлений об этом я не видела. Пишу из того, что слышала. Да и Википедия пишет, что резервов мощностей на 2й и 3й квартал 2022 года на этот путь нет.
А по Торжок-Долине, что проходит через Украину, транспортировка газа все ещё идёт. Парадокс!

  • Наш газ пока что можно только по трубам. То есть, как нефть, его не продать Индии со скидкой, чтобы те перепродали. Это нужно сжижать газ (заводы по сжижению газа нужно!). Либо строить новые пути, триллионы долл, 2 года+ на проектировку, стройка.

  • Проведут, наконец, газ в России, подумала я)) а то в Тверской области идёт труба под землей в Европу, а в километре от неё деревня, а в деревне газа и в помине нет. Ну и за акции Газпрома после дивидендов переживаю…
В.В. Путин получил право вводить капитальные ограничения на рынке.
Президент России наделен правом ограничивать движение капитала на финансовом рынке. 8 июня Госдума приняла такой закон в третьем чтении. 
Читать пост
--- -Канада ввела новые санкции против России.

8.06 власти Канады ввели запреты в отношении нефтегазовой сферы России. Запреты затрагивают предоставление 28 услуг для российской нефтегазовой и химической промышленности.

К таким услугам относится:
✔транспортировка нефти и природного газа;
✔ услуги по хранению жидкостей или газов;
✔реализация на возмездной или договорной основе топлива, металлов, руд, леса, строительных материалов и промышленных и технических химикатов;
✔услуги водного транспорта - грузовые перевозки, услуги буксировки и толкания;
Президент сможет:
✅ устанавливать порядок сделок с участием иностранных лиц, которые связаны с недружественными государствами;
✅ влиять на выплату дивидендов акционерам из недружественных стран;
✅ запрещать или ограничивать проведение валютных операций с резидентами и нерезидентами;
✅ замораживать средства на счетах и другое имущество;
✅ устанавливать требования к покупке или продаже иностранной валюты на бирже;
✅ изменять валюту обязательства по отдельным договорам;
✅ устанавливать лимиты валютных операций;
✅ вводить требования к приобретению или отчуждению долговых обязательств, ценных бумаг, иных финансовых инструментов.

Некоторые полномочия Владимир Путин может делегировать правительству или Центральному Банку.
✔услуги, связанные с майнингом:
  • и ряд других услуг, включая техобслуживание, менеджмент, бухгалтерское дело и рекламу.

Любое лицо в Канаде не может предоставлять услуги России или любому российскому лицу в отношении таких отраслей как:
  • добыча нефти, природного газа, металлических руд, других полезных ископаемых,
  • деятельность горно-вспомогательной службы,
  • производство кокса и продуктов нефтепереработки,
  • производство химикатов и химических продуктов.
---- Министерство финансов США запретило покупать российские ценные бумаги

Минфин США сообщил, что новые санкции Вашингтона против России запрещают покупку на вторичном рынке акций и облигаций, которые принадлежат российскому правительству и компаниям.

При этом американцы и американские компании могут владеть российскими активами или продавать их.

Ранее запрещалось приобретать российские ценные бумаги только на первичном размещении.
----Министерство финансов РФ, Центральный Банк и президент России смягчают валютный контроль

6.06 Минфин сделал послабление для экспортеров. Они снова могут зачислять экспортную валютную выручку на свои счета, открытые в зарубежных банках.
Этого нельзя было делать с 1 марта.

С 8.06 ЦБ повысил порог перевода средств за рубеж для физических лиц. Резиденты-физлица могут перевести с российского счета на свой зарубежный счет или другому лицу не более 150 000 долларов в течение календарного месяца.
Такой же порог задан для нерезидентов-физлиц из дружественных стран.

✔Ранее порог для резидентов и нерезидентов дружественных стран был 50 000 долларов.

--- - Райффайзенбанк и Тинькофф вводят комиссию за хранение валюты.

❗️ С 30.06 Райффайзенбанк будет брать комиссию за хранение валюты.
Это коснётся счетов в:
✅ долларах,
✅ евро,
✅ фунтах стерлингов,
✅ швейцарских франках,
✅ японских иенах.

Комиссия в размере 0,2% будет взиматься, с суммы, которая превышает 5 000 у.е. Для премиальных клиентов - более 50 000 у.е.

При совокупном остатке в одной валюте более 500 000 у. е. комиссия повысится до 0,5%.

При этом мера затрагивает только текущие валютные счета. Для валютных вкладов комиссия отсутствует.

С 23 июня Тинькофф банк также вводит комиссию за хранение валюты свыше 1000 у.е. Плата составит 1% в месяц и будет списываться ежедневно.

Мера коснётся валютных счетов в:
✅долларах,
✅евро,
✅фунтах стерлингов,
✅швейцарских франков.
Валюта на брокерских счетах тоже будет облагаться комиссией.
Кроме того, Тинькофф банк принудительно закроет накопительные счета в валюте. А средства переведёт на текущие банковские счета клиентов. Новые накопительные счета можно будет открывать только в рублях.

Также Тинькофф до 30 июня отменяет комиссию за SWIFT-переводы.
9 июня В.В.Путин поручил отменить требование экспортерам продавать экспортную выручку. Размер обязательной продажи будет определять правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в России. Такое послабление значительно уменьшит объем продажи иностранной валюты экспортерами.
--- - Московская биржа запустит торги новыми валютами.

❗️ Директор департамента валютного рынка отметил, что у инвесторов есть интерес к следующим валютам:
армянский драм, узбекский сум и эмиратский дирхам.

После решения технических вопросов Мосбиржа запустит данными валютами.

Это произойдет в ближайшие месяцы.
У Мосбиржи на рассмотрении около 20 валют к возможному запуску. Чтобы запустить торги валютными парами, необходим регулярный спрос и предложение.

Это приведет к достаточной ликвидности в валюте.
--- - Amazon провёл сплит акций.

❗️ Крупнейший онлайн-ритейлер Amazon провёл сплит акций в расчете 20 к 1.
Это уже четвёртое дробление акций компании со дня IРО 1997 года.
Последнее дробление проводилось 23 года назад.

3.06 в ходе торгов акции Amazon торговались по $2447. Инвесторы позитивно отреагировали на новость о дроблении. И уже 6 июня после сплита цена акции вырастала на более 5% до уровня $128,99.
Напомним, что ещё одна крупнейшая компания Аlрhabet проведёт дробление акций в расчете 20 к1 в июле 2022 года.
 EC принял шестой пакет санкций против России.
После длительных переговоров члены Евросоюза согласовали шестой пакет санкций против России. На этот раз лидеры стран ЕС смогли договориться о частичном эмбарго на российскую нефть.
Читать пост
FXRB — фонд с рублевым хеджированием. Из-за резкой девальвации рубля возникли серьёзные убытки. Инвестиционный менеджер был вынужден распродать базовые активы внутри FXRB и покрыть убытки по контрактам валютного хеджирования.
Существенное обесценение российских еврооблигаций на фоне геополитического конфликта между Россией и Украиной;
Это произошло в марте, однако УК Finex сообщила об этом инвесторам только сейчас. Аналогичный фонд FXRU без хеджирования продолжает работать.
--- -Фонд FXRB от УК Finex больше не существует.

Фонд FXRB, в составе которого российские еврооблигации с рублёвым хэджем, ликвидирован. УК Finex распродала все активы внутри фонда, чтобы оплатить долги.

К такой ситуации привели два события, которые случились одновременно:
❗️Новый пакет санкций затронул:

Российскую нефть.
  • Вводится частичное эмбарго на поставки нефти из России в страны ЕС. Теперь действует запрет на покупку 2/3 объёма нефти и нефтепродуктов, которые перевозят морским путём. При этом председатель Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен заявила, что к концу года эмбарго коснётся 90% поставок.

Сбербанк.
  • Его отключают от системы SWIFT.

Российские СМИ.
  • Трём российским СМИ запретили работу в ЕС.

Отдельных лиц.
  • Против них ввели персональные санкции.
--- -Банки могут ввести отрицательные ставки по валютным вкладам.

Центральный Банк заявил, что в ближайшие годы снизится роль доллара и евро во всех аспектах экономической деятельности России.
Это связано с западными санкциями. А влияние валют дружественных стран, таких как юань, наоборот возрастёт.

В связи с этим Центральный Банк может разрешить российским банкам устанавливать отрицательные ставки по счетам в валюте.
Они распространятся только для юридических лиц в целях дедолларизации. Мера не коснётся вкладов физических лиц.

На текущий момент российские банки не могут брать с клиентов плату за размещение денег на депозитах.
Это негативно влияет на чистые процентные доходы Финансовых компаний. Их возможности генерировать прибыли снижаются.
----Freedom Holding уходит из России.

Freedom Holding покинет российский рынок из-за экономических санкций. На первом этапе покупателем станет Тимур Турлов - основной владелец компании. Он приобретëт российские дочерние компании Freedom Holding, включая брокерский бизнес и банк Фридом Финанс.

По словам Турлова, такое решение принято по нескольким причинам:
  • Американским резидентам запрещено инвестировать в Россию;
  • Действует большое число ограничений на сделки с недружественными нерезидентами.

✔На втором этапе сделки Турлов перепродаст бизнес. Предварительно следующем покупателем станет руководство брокера или банка Фридом Финанс. Также планируется провести ребрендинг.
----СПб Биржа заблокировала часть иностранных акций.

31 мая СПб Биржа по предписанию Центрального Банка заблокировала некоторые иностранные акции на счетах клиентов.
Мера касается акций с первичным листингом в США, которые учитываются на счетах расчетного депозитария СПБ Биржи Бест Эффортс Банк в Национальном Расчетном
Депозитарии (НРД). Это большинство акций популярных эмитентов с американских бирж NYSE и NASDAQ.
По заявлению СПб Биржи под вынужденную блокировку попало около 14% капитала клиентов от общего объёма. Список заблокированных бумаг размещён на сайте СПб Биржи.

Под обособление попадут:
  • Ценные бумаги, которые были у инвесторов в портфелях на 27 мая;
  • Проданные или купленные бумаги, которые поступят или спишутся в результате расчётов 31 мая и 1 июня.

Брокеры должны перевести заблокированные иностранные акции на неторговые счета и приостановить по ним биржевые операции. Они будут распределять обособленные акции между инвесторами пропорционально количеству бумаг каждого инвестора в общем количестве бумаг всех клиентов.
--- -Газпром остановил поставки газа в Нидерланды и Данию.

30 мая датская энергетическая компания Orsted сообщила, что будет оплачивать газ в евро и не будет переходить на оплату газа в рублях.
---Такое требование Россия ввела с 1 апреля для иностранных импортеров.

Orsted считает, что у компании нет юридических обязательств по контракту платить за поставки газа в рублях.
  • 1 июня Газпром полностью остановил поставки газа датской компании Orsted.
  • Теперь Дания будет закупать газ на европейском газовом рынке.
Ежегодно Дания закупает около 1,9 млрд кубометров российского газа.
Также 30 мая Нидерландская компания GasTerra отказалась рассчитываться за российский газ рублями.

  • Газовый трейдер заявляет, что покупка газа за рубли может нарушить санкции ЕС.
  • Также компания видит много финансовых и операционных рисков в новом варианте оплаты газа.

Газпром в свою очередь сообщил, что перестает поставлять газ Нидерландам с 31 мая 2022 года.
GasTerra не получит около 2 млрд куб. м. газа.

Такой объём поставок предполагался по контракту с Газпромом, который должен закончиться 1 ОКТЯБРЯ 2022 года.
ЦБ экстренно понизил ключевую ставку до 11%.
26 мая состоялось внеочередное заседание совета директоров Банка России. Причины экстренного заседания Центрального Банка:
Читать пост
--- -Правительство снизило требование по продаже валютной выручки до 50%

23 мая Правительство РФ одобрило предложение Минфина и Центрального Банка снизить уровень обязательной продажи российскими экспортёрами валютной выручки. Теперь они должны продавать в обязательном порядке на внутреннем рынке не 80%, а 50% выручки в иностранной валюте.

Минфин отмечает следующие причины послабления:
✔Стабилизация валютного курса рубля;
✔ Достаточный уровень ликвидности в иностранной валюте на внутреннем валютном рынке.
Безудержное укрепление рубля.
  • 25 мая рубль укрепился до 55,8 ₽ за 1 доллар впервые с 2018 года. Это ниже мартовских максимумов на 54%;

Устойчивое замедление инфляции.
  • Это связано с сокращением потребительского спроса и кредитования розничных и корпоративных клиентов. В апреле инфляция достигла 17,8%, а на 20 мая уже замедлилась до 17,5%. По прогнозам Центрального Банка, в 2023 году годовая инфляция должна снизиться до 5%–7%. В 2024 году должна вернуться к целевому значению в 4%.

По итогам заседания ключевую ставку понизили вновь на 300 базисных пунктов – с 14% до 11%.

Следующее плановое заседание ЦБ должно состояться 10 июня 2022 года. Банк России не исключает дальнейшего понижения ключевой ставки на ближайшем заседании.
--- -США не продлили лицензию России на обслуживание внешнего долга.
Американское Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) отказалось продлевать лицензию России, по которой разрешалось оплачивать внешний долг в долларах.
Лицензия действовала до 25 мая 7:01 MCK.

Председатель Госдумы Вячеслав Володин заявил, что Россия готова отвечать по своим долговым обязательствам в рублях. На данный момент другого способа нет.
При этом ближайший платёж по купонам в долларах - 27 мая.

Однако Минфин РФ заранее оплатил долг, пока лицензия действовала. Следующий платёж назначен на 23-24 июня.
---- 1 июня инвесторы вновь могут шортить ценные бумаги и покупать валюту с «плечом»

✔В марте, перед возобновлением торгов на бирже, Центральный Банк запретил открытие коротких позиций (шорт) по акциям и покупку валюты на заёмные средства.
Ограничение установили из-за повышенной волатильности на рынках в связи с обострением геополитической обстановки.

С 1 июня отменяются запреты на:
  • Биржевые и внебиржевые сделки по короткой продаже ценных бумаг — шорт;
  • Маржинальные сделки с валютой на бирже - лонг и шорт.

✔Банк России отменяет запреты из-за уменьшения волатильности на финансовых рынках и для повышения ликвидности торгов.
При этом ЦБ временно уменьшил размер кредитного плеча (заёмных средств), который брокер предоставляет инвесторам и трейдерам для необеспеченных сделок с активами.

Мера принята, чтобы защитить клиентов.
Период действия - с 1 июня по 31 декабря 2022 года.
----Мосбиржа может ввести отдельный режим торгов для нерезидентов.

С конца февраля активы нерезидентов на российском фондовом рынке заблокированы.
Власти ввели эти меры в рамках контроля капитала. Это был ответ России на беспрецедентно жёсткие санкции из-за начавшейся спецоперации в Украине.

В конце июня Московская биржа планирует организовать отдельный режим торгов для инвесторов-нерезидентов.

  • У них появится возможность продавать и покупать российские ценные бумаги за рубли.
Возможно, торговля будет проходить на спецсчетах типа «С».
Ранее о таких возможностях говорила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

✔При этом нерезиденты по-прежнему не смогут выводить деньги за рубеж.
Средства от продажи можно будет перевести только на российские счета типа «С».

Брокеры уже готовят необходимые IT- разработки.
  • Они позволят торговать в отдельном режиме инвесторам-нерезидентам между собой.

Российские клиенты не смогут участвовать в этих торгах. Сервисы запустятся после того, как их протестируют участники, согласуют и внесут необходимые изменения в нормативные документы и регламенты Московской биржи.
--- - Тинькофф банк подключает клиентам рассрочку без их согласия.

❗️ Клиенты Тинькофф-банка пожаловались на то, что им оформляли рассрочку автоматически.

  • Подключение происходило после просмотра спецпредложения в мобильном приложении.
  • При этом согласие клиента не требовалось.
  • О новой услуге они узнавали только после совершения покупок.
В Тинькофф ответили, что это нововведение связано с тем, что многие пользователи забывали активировать спецпредложения. Поэтому они теряли возможность в них поучаствовать.
✔Также, по словам представителя банка, автоматическое подключение рассрочки доступно только для клиентов с кредитными картами.
Чтобы отключить рассрочку, необходимо связаться с банком в чате поддержки или по телефону.

Политика конфиденциальности
Лицензия на образовательную деятельность

Актуальные телефоны компании, с которых вам могут позвонить/написать:

+7(919) 972 83 08, +7 (977) 099 81 10
+7(995) 577 62 61, +7 (911) 729 20 48
+7(980) 957 37 99, +7 (981) 811 56 76

АКАДЕМИЯ СОЗДАНИЯ КАПИТАЛА
© 2022 Академия создания капитала. Все права защищены
ООО «Академия создания капитала»
ИНН 7842193194
ОГРН 1217800094225
Остались вопросы? Жмите сюда
Инвестиционные результаты прошлых периодов не гарантируют доходности в будущем. Все решения об инвестировании средств должны приниматься без учета давления со стороны заинтересованных лиц, в соответствии с целями и возможностями инвестора.

Никакие упоминания каких-либо компаний на сайтах, принадлежащих Ольге Гогаладзе, не являются рекламой или попыткой очернить деловую репутацию. Любые совпадения фактов и упоминаний случайны.

Под словом «инвестиции» имеется в виду вложение денег инвестором в активы, которые подлежат регулированию законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг.

Услуги представляются в соответствии с офертой. Консультационные услуги и обучающие курсы не несут в себе руководства к действию и/или принуждения к инвестированию денег в какие-либо активы, но лишь являются информационным ресурсом. Решение о размещении денег инвестор принимает самостоятельно. Предлагаемые вниманию решения не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции на фондовом рынке не дают обещаний и гарантий доходностей. Автор не рекомендует инвестиции через Forex дилеров, не ведут обучение трейдингу и любым видам краткосрочных заработков с повышенными рисками, не предлагают участие в проектах, организованных по принципу сетевого маркетинга.

Копирование сайта запрещено.